کم قیمت، وسیع پیمانے پر مختلف، غیر فعال سرمایہ کاری کی حکمت عملی

سب سے آسان، سب سے زیادہ غیر مستحکم سرمایہ کاروں کے لئے بہترین سرمایہ کاری کی حکمت عملی

مال کی تعمیر کرنے کے بہت سے طریقوں ہیں ، اور آپ کے اسٹاک، بانڈز، باہمی فنڈز، رئیل اسٹیٹ، نجی کاروبار، اور دیگر اثاثوں کی شکل میں غیر فعال آمدنی پیدا کرنے کے لۓ آپ کو مالی آزادی کے حتمی مقصد میں آپ کو حاصل کرسکتا ہے. منافع، اور کرایہ کی . میں نے ایک ایسی سب سے زیادہ مقبول سرمایہ کاری کی حکمت عملیوں کو دیکھ کر مضامین کی ایک سلسلہ لکھی ہے جس نے نسلوں پر بہت خود مختار ملینائیوں کو پیدا کیا ہے.

یہ آپ کو نئے سرمایہ کار کے طور پر مختلف شرائط سے واقف کرنے کی اجازت دیتا ہے، اور اس عقائد اور طے شدہ امور کو سمجھنے میں مدد ملے گی جسے مختلف خاندان کے خوش قسمتیوں سے الگ کر دیا گیا ہے.

ہم اس کے ساتھ شروع کرنے جا رہے ہیں جو شاید ان لوگوں کے لئے ایک بہترین سرمایہ کاری کی حکمت عملی ہے جو نہیں جانتے ہیں کہ وہ کیا کر رہے ہیں: کم قیمت، وسیع پیمانے پر متنوع، غیر فعال نقطہ نظر (ہم یہاں سے LCWDPA کے طور پر اس کو محفوظ کرنے کے لئے یہاں سے محفوظ کریں گے. وقت). کم لاگت، وسیع پیمانے پر متنوع، غیر فعال سرمایہ کاری کی حکمت عملی تاریخی مثال پر مبنی ہے، جس میں سب سے کم ممکنہ تبدیلی ( لین دین ٹیکس کا فائدہ اٹھانا ) کے ساتھ، کم سے کم قیمت پر منعقد عام اسٹاک کی کافی فہرست، کافی فہرست، فہرست کی فہرست. مارکیٹ کے اوسط واپسی کے بغیر بہت سوچ کے بغیر پیدا کرنے کے لئے.

جوہر میں، LCWDPA کے لئے دعا کرتا ہے:

• اچھے، طویل مدتی ہولڈنگز کا ایک بڑا مجموعہ خریدنا، متعدد صنعتوں، شعبوں، مارکیٹ کی سرمایہ کاری کے سائز، اور یہاں تک کہ ممالک میں متوازن

• ان ہولڈنگز کو تقریبا کسی بھی شرط کے تحت فروخت نہیں کرتے، اس سے کوئی فرق نہیں پڑتا کہ وہ کتنے پریشان ہوتے ہیں
• باقاعدہ طور پر آپ کے بروکرج اکاؤنٹ میں تازہ نقد جمع کرنے سے زیادہ خریدنے، شاید آپ کے منافع کو دوبارہ حاصل کرنے کے
• ممکنہ طور پر کم قیمتوں کو برقرار رکھنا کیونکہ آپ کو بچانے والے ہر قلمی آپ کے خاندان کے لئے ایک اور پنیہ ہے

علمی ثبوت واضح طور پر ظاہر کرتی ہے کہ یہ کام نہ صرف کام کرتا ہے، بلکہ یہ زیادہ تر حالات کے تحت کام کرتا ہے کیونکہ سرمایہ کاروں کو اپنی غیر منطقی صلاحیتوں سے بچاتا ہے، اکاؤنٹنگ اور فنانس کو سمجھنے کی ضرورت کو کم کرتی ہے (آپ کو یہ معلوم نہیں ہوگا کہ کس طرح آمدنی کا بیان پڑھنا یا بیلنس شیٹ )، تقریبا کوئی وقت کی عزم کی ضرورت ہوتی ہے، اور گندے سستا ہے.

اس سرمایہ کاری کی حکمت عملی اور انڈیکس فنڈز کے درمیان کنکشن

LCWDPA ہمیشہ کے ارد گرد رہا ہے، لیکن یہ مقبولیت میں مقبولیت میں ہر چند دہائیوں میں چوٹی لگ رہی ہے، جیسے فیشن یا موسیقی (جیسے شرمناک ہے، واقعی، کیونکہ یہ ان لوگوں کے لئے بہت اچھی طرح کام کرتا ہے جو نظم و ضبط میں رکھنا ہے. یہ). اس سرمایہ کاری کی حکمت عملی کا فائدہ اٹھانے کا سب سے آسان طریقہ انڈیکس فنڈز ، باقاعدگی سے، اضافی خریدیں خریدنے کے لئے ہے جس کے ذریعے ڈالر کی لاگت کی قیمت سے متعلق جانا جاتا ہے، اور وقت کو باقی رکھنا. اگرچہ ماضی مستقبل کی کوئی ضمانت نہیں ہے، جب بھی سرمایہ کار اس نسخے کا پیچھا کرتا ہے اور 25 سال یا اس سے زیادہ رہتا ہے، تو نتائج گٹ وینچنگ بٹس کے کئی سالہ دوروں کے باوجود غیر معمولی منافع بخش ہیں.

یہ مناسب لگتا ہے کیونکہ، تمام اکاؤنٹس کی طرف سے، اس سرمایہ کاری کی حکمت عملی میں سب سے زیادہ حالیہ اضافے کو باہمی فنڈ کمپنی وونارڈ کے بانی جان بگل کے طور پر عطا کیا جاسکتا ہے، جو سرمایہ کاروں نے اپنے پیسے کی بنیادی سہولیات کے ذریعہ انکشاف کرنے میں سرمایہ کاری کرنے میں مدد کی ہے. LCWDPA.

بگل نے پہلے ریاضیاتی بنیاد کو دریافت کیا کیوں کہ LCWDPA ایک تحقیقاتی منصوبے کے دوران اتنی اچھی طرح سے کام کرتا ہے جو اس نے پرنسٹن یونیورسٹی میں سینئر کے طور پر کیا تھا. اس تحقیق نے اپنے انڈر گریجویٹ مقالہ کی قیادت کی، جس کے نتیجے میں بالآخر پہلے سب سے پہلے S & P 500 انڈیکس فنڈ میں سال بعد ہی ظاہر ہوا. آج، اس فنڈ میں جس نے اسے فروغ دیا تھا - وینگو 500 انڈیکس - دنیا میں کہیں بھی، اس کی قسم کا سب سے بڑا ہے. اس سے اثاثوں میں $ 190 بلین ڈالر کی رقم کی جاتی ہے، اس میں صرف 3 فیصد کی تبدیلی کی شرح ہے (اس بات کا اشارہ ہے کہ اوسط اسٹاک 33 سال تک منعقد کی جاتی ہے)، اور ہر سال 0.17 فیصد کا مل کر فنڈ اخراجات کا تناسب . اس نے اکیلے کسی بھی دوسرے سٹاپ، انفرادی مالیاتی مصنوعات سے زیادہ امریکیوں کے لئے ایک محفوظ ریٹائرمنٹ فراہم کی ہے.

انڈیکس فنڈز ہمیشہ غیر فعال سرمایہ کاری کی حکمت عملی کے برابر نہیں ہیں

اگر آپ اس خاص سرمایہ کاری کی حکمت عملی سے فائدہ اٹھانا چاہتے ہیں تو کافی وسائل کے ساتھ سرمایہ کاروں کے لئے، انڈیکس فنڈز اکثر سب سے بہترین انتخاب ہوتے ہیں.

جیسا کہ بگل اپنے آپ کو بہت سے کتابوں میں لکھتا ہے، جس میں متعدد فنڈز پر عام احساس نامی بہترین ٹام بھی شامل ہے، اس میں مردوں اور عورتوں کے لئے بہت زیادہ ٹیکس موثر ہے جو کچھ اضافی زیرووں کے ساتھ ان کے خالص مال کے اختتام پر مکمل طور پر مجوزہ فنڈز کو پورا کرتی ہیں. اسی انڈیکس کے فلسفہ کا استعمال کرتے ہوئے انفرادی اسٹاکوں کا براہ راست پورٹ فولیو بنائیں. اخراجات صرف اتنی سب سے سستا انڈیکس فنڈز سے کم نہیں ہوسکتی ہیں، لیکن اکاؤنٹ کے مالک کو دوسری سرمایہ کاری کی حکمت عملی کا فائدہ اٹھانا پڑا جاتا ہے جس سے معلوم ہوتا ہے کہ حکومت کی طرف سے لے جانے والے پورٹ فولیو کے فیصد کو کم کرنے کے لئے ٹیکس نقصان پہنچانے کی کمی.

ایسی مثال ہے کہ ایسی ایسی کارروائی ہو سکتی ہے جو این جی کارپوریٹ لیڈر ٹرسٹ ہے. واپس 1 9 35 میں، پورٹ فولیو مینیجر 30 نیلے رنگ کے چپ، لابحدود ادائیگی والے سٹاکوں کا مجموعہ بنانا شروع کرتا تھا، جو ہمیشہ کے لئے رہتا ہے، کوئی مینیجر نہیں، اور تقریبا فیس یا اخراجات. شرائط صرف ہٹا دیا گیا تھا جب وہ حاصل کیے گئے تھے، دیوالیہ ہو گئے تھے، یا کسی دیگر مادہ کی صورت حال کا سامنا کرنا پڑا، جیسے لابحدود خاتمے یا قرض ڈیفالٹ. بارش یا چمکتے ہیں، جہنم یا زیادہ پانی، ڈپریشن، مسمار ، جنگ، امن، افراط زر ، غفلت اور ہر دوسرے تصوراتی منظر میں، اسٹاک غیر مسخ شدہ چھوڑ دیا گیا. پورٹ فولیو نے مالکان کو خرچ کرنے، بچانے، بحال کرنے، یا صدقہ کرنے کے لئے اپنے منافعوں کو ادا کیا، اور یہ تھا.

جیسا کہ کسی نے جو موضوع پر تعلیمی مطالعہ کی توقع کی توقع کی جا سکتی ہے، یہ بظاہر "گونج پیسہ" سرمایہ کاری کی حکمت عملی ہے - جو انڈیکس فنڈ سے بھی زیادہ غیر فعال ہے - گزشتہ 79 سالوں میں اوسط باہمی فنڈ کو کچل دیا گیا ہے. شرح اس کے حریفوں کو دوگنا دوگنا . کمپنیاں کی فہرست اب بھی حیرت انگیز ہے کیونکہ سابق ہولڈنگ جدید دن امپائرز کی طرف سے خریدا گیا تھا. مثال کے طور پر، غیر مستحکم سرمایہ کار اسٹاک کی اصل فہرست کو دیکھ سکتے ہیں اور غلط طور پر یہ نتیجہ اخذ کرسکتے ہیں کہ نیو جرسی اور اسٹونی ویکیوم آئل کا سٹینڈرڈ تیل اب خراب ہے. اس کے برعکس، وہ سالوں میں باہر خریدا اور موجودہ ایکسچینج، Exxon Mobil کے حصص کے لئے تبدیل کر دیا گیا تھا. آٹسن، Topeka اور سانتا فی ریلوے Burlington شمالی سانتا فی کی طرف سے خریدا گیا تھا، جو وارین Buffett کے ساتھی، برکشائر ہیتھوی نے اسٹاک کے لئے حاصل کیا تھا.

ان سب سے بڑی اعتراضات میں سے ایک جو کم از کم، وسیع پیمانے پر متنوع، غیر فعال سرمایہ کاری کی حکمت عملی کے بارے میں سنتے ہیں ان میں سے جو لوگ اس نقطہ نظر کے میکانکس سے مطمئن ہیں وہ دیوالیہ پن کے ساتھ کرنا ہے. "کیا ہوگا اگر کچھ اسٹاکوں کو دیوار ہو جائیں اور آپ سب کچھ ان میں ڈال دیں گے ؟!" انہوں نے اعلان کیا کہ اگر انہوں نے ایک نقطہ ثابت کیا ہے. حقیقت سے کچھ بھی نہیں ہو سکتا. جب پورٹ فولیو کو معیار کی کمپنیوں سے بنا دیا جاتا ہے اور کافی اجزاء میں پھیل جاتی ہے تو، یہ کم از کم ایک مسئلہ ہے. مثال کے طور پر، ای این جی کارپوریٹ لیڈر ٹرسٹ ہم مشرق وسطی کے حصص پر تبادلہ خیال کر رہے ہیں، جو دیوالیہ عدالت کے عدالتوں سے تحفظ حاصل کرنے سے پہلے تقریبا $ 0 تک گئے. تاہم، $ ~ $ 0 فی حصص کے ٹرمینل قیمت میں ختم ہونے کے باوجود، ایسٹمان کوڈک اب بھی اعتماد کے مالکان کو کئی دہائیوں کے دوران دہائیوں میں پیسے کی رقم بناتا ہے. 1. سالوں میں ادا کردہ منافع بخش، 2.) اسپن کیمیائی ڈویژن کے 3 اور 3.) ٹیکس کے نقصان کا کریڈٹ ہے جو دیوالیہ پن کی طرف سے حاصل کیا گیا تھا، دوسرے سے زیادہ آمدنی کو بچانے، زیادہ کامیاب سرمایہ کاری ہولڈنگز. کسی نہ کسی طرح، یہ غیر پیشہ ور افراد کی طرف سے آسانی سے بھول گیا ہے (یا زیادہ امکان، نامعلوم) جو اقتصادی طور پر نظر انداز نہیں کرتے بلکہ کسی اسٹاک چارٹ کو بے نقاب نظر آتے ہیں.

یہ غیر فعال سرمایہ کاری کی حکمت عملی کے لئے بہترین کونسا ہے؟

عام طور پر، انفرادی سرمایہ کاروں کو جو اس پیسے کے انتظام کے اسکول کے فلاحوں کے فوائد کا فائدہ اٹھا سکتے ہیں، وہ ان لوگوں کے ساتھ ہو جا رہے ہیں جو:

• ان کے اثاثوں کا انتظام کرنے کا بہت وقت نہیں خرچ کرنا چاہتے ہیں. وہ چمنی کی طرف سے 10 کڑھائیوں کو پڑھنے کے بارے میں خیال نہیں کرتے لیکن اس کے بجائے دوسرے چیزوں کو اپنے دوستوں اور خاندان کے ساتھ کروں گا.
• جذباتی طور پر مستحکم ہیں اور اس کے سر کو اپنے دل پر قابو پانے میں مدد مل سکتی ہے، اسٹاک حادثات کے دوران نیند کی سنک نہیں کھوتے ہیں (بنیادی پورٹ فولیو کو اعلی معیار کے نیلے رنگ کے چپس سے بنا دیا جاتا ہے جو سال سے زیادہ سال سے زیادہ نہیں ہوتا، یا اس سے بھی دہائی تک دہائی، مثال کے طور پر، یہ 1 9 00، 1 9 50، 2000، یا 2050 ہے، چاہے لوگ اب بھی سطحوں کو ناشپاتہ کرنے کے لئے کلوروکس کے کسی قسم کا استعمال کریں گے).
• "ایسا" کرنے کی ضرورت محسوس نہیں کرتے. وہ اپنی پیٹھ پر بیٹھ کر اور صفر کی کارروائی کرتے ہیں، یہاں تک کہ اگر وہ سوچتے ہیں کہ ان کے پیسے کے لئے بہتر استعمال ہوتے ہیں، ان کی پوری زندگی ان کی پوری زندگی کو چھڑکنے کے باوجود اس منصوبے سے چپکے ہوئے ہیں.
• ان کے دوستوں یا ساتھی کارکنوں کے سامنے ہوشیار نظر کرنے کی ضرورت نہیں محسوس کرتے ہیں. یہ یقین کرنے کے لئے مشکل لگ سکتا ہے، لیکن میں نے بے شمار لوگوں کو مثالی سرمایہ کار پورٹلوں کو پھینک دیا ہے کیونکہ انھوں نے محسوس کیا کہ وہ کسی قسم کے سونے کی رش پر غائب ہو گئے تھے جب انہوں نے پرانے کالج کے ہم جماعتوں کے ساتھ مشروبات پکڑنے کے بارے میں سنا تھا. ایسا ہوتا ہے جیسے وہ ان کے پورٹ فولیو کے کام کو بھول جاتے ہیں، سب سے محفوظ طریقے سے پیسہ کمانے کے لئے ہے، انہیں زیادہ دلچسپ نہیں بنا.
• ان کی پرواہ نہیں ہے کہ وہ مخصوص سال میں ایک یافتہ انڈیکس انجام دیتے ہیں یا نہیں. یہ محاصرہ ہے لیکن ایک پورٹ فولیو جیسے این جی کارپوریٹ لیڈر ٹرسٹ ایس اینڈ پی 500 کی کسی بھی خاص مدت میں بھوک لگی ہے اور جو کچھ بھی آپ کے بارے میں فکر مند ہے اس کی وجہ سے، تعریف کی طرف سے، یہ اسٹاک کے ایک مختلف گروپ کا مالک ہے. جب تک آپ اس وجہ سے آرام دہ اور پرسکون ہوسکتے ہیں، بنیادی اداروں کو پہلے جگہ میں پورٹ فولیو میں شامل کیا گیا تھا، آپ کو سرمایہ کار کی حکمت عملی سے بھی خوش ہونا چاہئے یہاں تک کہ اگر آپ کی رپورٹ کردہ تعداد آپ اخبار میں پڑھ رہے ہیں اس سے مختلف ہیں.

مزید سرمایہ کاروں کے بارے میں جانیں

یہ معلوم کرنے کے لئے مزید متعلقہ مضامین پڑھنے کے لئے ایک لمحہ لے لو کہ سرمایہ کاری کی حکمت عملی ہے جس سے آپ کے مزاج کو بہتر بنایا جا سکے. مثال کے طور پر، آپ ایک متغیر نقطہ نظر کو ترجیح دے سکتے ہیں جو مضبوط فنڈز کے ساتھ واقعی عمدہ کاروباری اداروں کو خریدنے اور ان کی اعلی معیشتوں کا فائدہ اٹھانا چاہتے ہیں. متبادل طور پر، آپ کو عام اسٹاکوں کی ایک فہرست خریدنا پسند ہے جو ہر سال 10 یا 25 سال تک اپنے لابینج میں اضافہ ہوا ہے، خوشی سے پھانسی جب تک کہ آپ کو میل میں حاصل کردہ چیک ہر گز کے موسم کے ساتھ بڑے ہو جاتے ہیں.