R-Squared تعریف، فوائد، اور مشترکہ فنڈز میں سرمایہ کاری کے ساتھ استعمال کرتا ہے
لیکن آپ کو ایک باہمی فنڈ کے R-squared، یا R2 کا تجزیہ کرنے سے پہلے، اس کی تعریف اور اس سے باہمی فنڈ تجزیہ میں اس کا استعمال کیسے جاننا ضروری ہے.
جب تک آپ ریاضی میں ماسٹر کی ڈگری حاصل نہیں کرتے ہیں یا آپ اعداد و شمار کے فین ہیں، توقع ہے کہ آپ کو آپ کے باہمی فنڈ تحقیق سے پہلے R-squared کا کوئی علم نہیں ہوگا. اگرچہ R2 پہلے سے ہی پیچیدہ ہوسکتا ہے، اس کا استعمال کرنے کے لئے یہ آسان آلہ ہے، ایک بار جب آپ جانیں کہ یہ کس طرح استعمال کرنا ہے.
ایک باہمی فنڈ کے R2 کے بارے میں کیا جاننا ہے:
R-Squared Definition
R-squared (R2) سرمایہ کاری کے تجزیہ اور تحقیق کے لئے استعمال کیا جاتا ایک اعداد و شمار کی پیمائش ہے جس میں سرمایہ کاروں کو کسی مخصوص سرمایہ کاری کے مطابق کسی بھی معاوضہ کے ساتھ مل کر سرمایہ کاری کے سلسلے کا تعین کرنے کے لئے استعمال کیا جا سکتا ہے.
مارٹنگ سٹار کے مطابق، یہاں R2 کی تعریف ہے، ایکسپلورر فنڈز کے لئے سب سے اوپر آن لائن ریسرچ ٹولز میں سے ایک:
R-squared اس فنڈ انڈیکس میں نقل و حمل کی طرف سے وضاحت کی ایک فنڈ کی نقل و حرکت کے فیصد کی عکاسی کرتا ہے. 100 کے ایک چوک سے پتہ چلتا ہے کہ ایک فنڈ کی تمام حرکتیں انڈیکس میں نقل و حرکت کی طرف سے وضاحت کی جاسکتی ہیں.
مختلف الفاظ میں، بیچمارک ایک انڈیکس ہے، جیسے ایس اینڈ پی 500 ، جو 100 کی قیمت دی جاتی ہے. ایک خاص فنڈ کے R-squared ایک مقابلے میں غور کیا جا سکتا ہے جس سے پتہ چلتا ہے کہ فنڈز اسی طرح انڈیکس میں کیسے انجام دیتا ہے. اگر، مثال کے طور پر، فنڈ کے R-squared 97 ہے، اس کا مطلب یہ ہے کہ 97٪ فنڈ کی نقل و حرکت (کارکردگی میں اوپر اور نیچے) انڈیکس میں نقل و حمل کی طرف سے وضاحت کی جاتی ہے.
سرمایہ کار کے لئے R-squared کے فوائد
R-squared فنڈز کے اپنے پورٹ فولیو کے متنوع کی منصوبہ بندی کی طرف سے سب سے بہترین فنڈز کو منتخب کرنے میں سرمایہ کاروں کی مدد کر سکتے ہیں. مثال کے طور پر، ایک سرمایہ کار جو پہلے سے ہی ایس اینڈ پی 500 انڈیکس فنڈ، یا ایس اینڈ پی 500 میں اعلی R-squared کے ساتھ ایک اور فنڈ رکھتا ہے، اس سے یقینی بنایا جائے کہ وہ تعمیر کر رہے ہیں (کم R-squared) کم رابطے کے ساتھ فنڈ تلاش کریں متنوع ملٹی فنڈز کا ایک پورٹ فولیو .
R-squared ایک پورٹ فولیو میں موجودہ فنڈز کی نظر ثانی کرنے میں بھی مفید ثابت ہوسکتا ہے تاکہ اس بات کا یقین ہو کہ ان کی سٹائل نے اس معیار کی طرف بڑھایا نہیں ہے. مثال کے طور پر، ایک مڈ ٹوپی اسٹاک فنڈ سائز میں بڑھ سکتا ہے اور فنڈ مینیجر کو تیزی سے وقت کے ساتھ بڑے ٹوپی اسٹاک خرید سکتا ہے. بالآخر، اصل میں ایک وسط کی ٹوکری اسٹاک فنڈ تھا جب آپ نے خریدا تو اب یہ ایک ایسا فنڈ ہے جو آپ کے ایس اینڈ پی 500 انڈیکس فنڈ سے ملتے جلتے ہے.
کیا آپ R-Squared کا استعمال کرنا چاہئے؟
اب آپ کے سوال کے جواب میں آپ نے جواب دیا: کیا میں R-squared کو باہمی فنڈز کو منتخب کرنے کے لئے استعمال کرنا چاہوں گا؟ شاید اس سوال کا بہترین جواب، اگرچہ ایک غیر معمولی ایک "ضروری نہیں" ہے. متغیر مقاصد کے لئے R-squared ایک مفید ذریعہ ہے لیکن اس بات کا یقین کرنے کے سادہ طریقوں سے آپ کے پورٹ فولیو میں فنڈز کی نمائندگی کرتے ہیں کہ مختلف قسم کے ملٹی فنڈ کے زمرے کی نمائندگی کی جائے گی جس میں اکثر باہمی فنڈز کے عظیم پورٹ فولیو کی تعمیر کے لئے کافی ہوں گے . اس کے علاوہ، اور فنڈ کی قسم پر منحصر ہے، کم سے کم 3 فنڈز کے ساتھ کافی متنوع حاصل کی جا سکتی ہے لیکن 8 فنڈز سے زیادہ نہیں.
ڈس کلیمر: اس سائٹ پر معلومات بحث کے مقاصد کے لئے فراہم کی جاتی ہے، اور سرمایہ کاری کے مشورے کے طور پر غلط استعمال نہیں ہونا چاہئے. کسی بھی حالت میں اس کی معلومات کو سیکورٹیز خریدنے یا فروخت کرنے کی سفارش نہیں کرتی ہے.