بروکرج اکاؤنٹس کیسے کام کرتے ہیں اور ان کی سرمایہ کاری کی اقسام وہ پکڑ سکتے ہیں
بروکرج اکاؤنٹ کیا ہے؟ بنیادی تعریف کو سمجھنے
بروکرج اکاؤنٹ ایک ٹیکس قابل اکاؤنٹ ہے جسے آپ اسٹاک بروکرج فرم کے ساتھ کھولتے ہیں. آپ اس اکاؤنٹ میں نقد رقم جمع کرکے کسی چیک لکھنا یا اپنے بینک میں چیکنگ یا بچت کے اکاؤنٹ سے منسلک کرتے ہیں. ایک بار جب یہ نقد رقم جمع ہوجائے تو، آپ بہت سے مختلف قسم کے سرمایہ کاری حاصل کرنے کے لئے رقم استعمال کرسکتے ہیں. آپ کے خریدنے اور فروخت کے احکامات پر عمل کرنے کے تبادلے میں، آپ عام طور پر اسٹاک بروکر کو ایک کمشنر ادا کرتے ہیں.
سرمایہ کاری کے کچھ قسموں کو بروکرج اکاؤنٹس کیا ہو سکتا ہے؟
ایک بروکرج اکاؤنٹ بہت سے مختلف قسم کے سرمایہ کاری منعقد کرسکتا ہے، لیکن لازمی طور پر محدود نہیں، مندرجہ ذیل:
- مشترکہ اسٹاک ، جو کاروباری اداروں میں ملکیت کے حصول کی نمائندگی کرتے ہیں.
- پسندیدہ اسٹاک ، جو عموما کسی فرم کا منافع کم نہیں کرتے بلکہ اس کے بجائے، اوسط منافع سے زیادہ تنخواہ ادا کرتے ہیں.
- بانڈز ، بشمول امریکی خزانہ کے بلوں، بانڈز، اور نوٹ، کارپوریٹ بانڈز ، ٹیکس فری میونسپل بانڈز ، اور ایجنسی بانڈز سمیت پابندیاں شامل ہیں.
- ریئل اسٹیٹ انوسٹمنٹ ٹرسٹ، یا ریآئٹ ، جو کچھ مخصوص اقسام، جیسے ہوٹل ریئٹیز، جو ہوٹل کے مالک اور کام کرنے پر توجہ مرکوز کرتے ہیں، سمیت ریل اسٹیٹ سے متعلق اثاثوں کے پول کی نمائندگی کرتی ہیں.
- سٹاک کے اختیارات اور دیگر ڈیوائسز، جن میں کال کے اختیارات شامل ہوسکتے ہیں اور اختتامی تاریخ سے قبل کسی بھی قیمت پر دیئے گئے سیکورٹی کو خریدنے یا بیچنے کے لئے حق یا ذمہ داری فراہم کرتے ہیں.
- پیسے کے بازار اور جمعیت کے سرٹیفکیٹس ، جس میں انتہائی مائع ملٹی فنڈز کے پولوں میں ملکیت کی نمائندگی ہوتی ہے جس میں نقد اور فکسڈ آمدنی سرمایہ کاری یا کریڈٹ آپ کو دلچسپی کے مقررہ شرح کے بدلے میں بینک میں بناتی ہے.
- متعدد فنڈز ، جس میں سرمایہ کاری کے محکموں کو بہت سے چھوٹے سرمایہ کاروں کے مالک بنائے جاتے ہیں جو پورٹ فولیو میں حصص خریدتے ہیں یا ان پر اعتماد کرتے ہیں جو پورٹ فولیو کا مالک ہیں. دن بھر میں ٹریڈنگ کے بجائے دیگر اثاثے کرتے ہیں، احکامات خریدتے ہیں اور فروخت کے احکامات دن کے اختتام میں ایک بار پھر ڈالے جاتے ہیں. متعدد فنڈز میں انڈیکس فنڈز شامل ہیں.
- ایکسچینج تجارت، فنڈز یا ETFs ، جس میں باہمی فنڈز ہیں، بشمول انڈیکس فنڈز، اسٹاک کی طرح تجارت.
- ماسٹر لمیٹڈ شراکت داری، یا ایم ایل پی ، جو کچھ قسم کے سرمایہ کاروں کے لئے مخصوص ٹیکس کے فوائد کے ساتھ انتہائی پیچیدہ شراکت دار ہیں.
کچھ بروکرج اکاؤنٹس آپ کو ایک محدود شراکت داری میں محدود ذمہ داری کمپنی یا محدود پارٹنر یونٹس میں رکنیت یونٹس کو منعقد کرنے کی اجازت دے گی، عام طور پر ہیج فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے سے منسلک ہے ، جو نئے یا غریب سرمایہ کاروں کے لئے مشکل ہوسکتی ہے . تاہم، بروکر کو غیر معیاری سیکورٹی کی مصیبت سے نمٹنے کے لئے ایک غیر معمولی فیس چارج کرنے کا امکان ہے، کیونکہ وہ کبھی کبھی جانا جاتا ہے.
نقد بروکرج اکاؤنٹ اور ایک مارجن بروکرج اکاؤنٹ کے درمیان فرق کیا ہے
جب آپ بروکرج اکاؤنٹ کھولتے ہیں، تو آپ کو نام نہاد نقد اور مارجن اکاؤنٹس کے درمیان منتخب کرنا ہوگا.
نقد بروکرج اکاؤنٹ یہ ہے کہ آپ کو ٹرانزیکشن میں مشغول کرنے کے لۓ، آپ کو نقد اور سیکیورٹیز جمع کرنے کے لئے مکمل طور پر، حل کی طرف سے. بروکرج فرم آپ کو کسی بھی رقم کو قرض نہیں دے گا. مثال کے طور پر، اگر آپ کے اسٹاک پر تجارتی معاہدہ تین کاروباری دن ہے، اور آج آپ اپنے اسٹاک کو فروخت کرتے ہیں، اگرچہ آپ کے اکاؤنٹ میں نقد نظر آتا ہے، اگرچہ آپ واقعی حقیقت میں وہاں سے نکلنے تک نہیں نکل سکتے جب تک کہ وہ تصفیہ کے بعد ہی نہ ہو. دوسری طرف ایک مارجن اکاؤنٹ ، آپ بروکرج اکاؤنٹس میں بروکرج اکاؤنٹس میں آپ کے پیسہ دینے والے بروکر کے ساتھ قرضہ لینے کے لئے کی اجازت دیتا ہے جس کے تبادلے میں عام طور پر کم سود کی شرح کیا ہے.
میں عام طور پر مشورہ دیتا ہوں کہ لوگوں کو کئی وجوہات کے لئے نقد بروکرج اکاؤنٹ کے ذریعے سرمایہ کاری پر سنجیدگی سے غور کریں. سب سے پہلے، میں تھوڑا سا تعلق رکھتا ہوں کہ ریفیوپیڈیکشن ایک بڑی سرمایہ کاری کی آفت ہوسکتی ہے .
یہ ایک باصلاحیت موضوع ہے لیکن آپ کو اس کے بارے میں سیکھنا چاہئے کہ اگر آپ کے پاس ایک مارجن بروکرج اکاؤنٹ ہے. دوسرا، مارجن بروکرج اکاؤنٹس آپ کے اسٹاک پر منافع جمع کرنے کے راستے سے کچھ عجیب چیزیں ہو سکتی ہیں. اگر چیزیں صحیح طریقے سے کام نہیں کرتی ہیں تو، آپ کو سپر کم منافع بخش ٹیکس کی شرح کے لئے اہل نہیں ہوسکتی ہے، اور اس کے بجائے، عام ٹیکس کی شرح ادا کرنے پر مجبور کیا جا سکتا ہے جو تقریبا دوہری ہوسکتا ہے. تیسری، اس بات کی کوئی بات نہیں کہ آپ کس طرح سوچتے ہیں کہ آپ نے پوزیشن کے بارے میں سوچا ہے، مارجن کا استعمال کرتے ہوئے زندگی سے متعلق آفت میں ختم ہوسکتا ہے. مثال کے طور پر، گزشتہ سال کے آخر میں، میں نے اپنے ذاتی بلاگ پر ایک ایسا کیس مطالعہ کیا جو اپنے بروکرج اکاؤنٹس میں دس لاکھ ڈالر کے ساتھ بستر پر چلا گیا اور اپنے بروکرج اکاؤنٹس میں خالص ایکوئٹی میں بستر چلا گیا اور اس نے اپنے بروکر کو $ 106،445.56 پر قرض دیا. بہت سے دیگر افراد اور خاندانوں نے ان کی زندگی کی بچت کا بہت بڑا حصہ کھو دیا، اور بہت سے معاملات میں، ان کی پوری مائع خالص یا زیادہ، ایک کمپنی کے حصص خریدنے کے ذریعہ جی ٹی ایڈوانس ٹیکنالوجیز مارجن پر. یہ اس کے قابل نہیں ہے. امیر حاصل کرنے کے لئے کافی آسان ہے اگر آپ کو کافی عرصے تک طویل عرصے تک طویل عرصہ تک ہے اور آپ کو اس کا جادو کام کرنے دو. مجھے لگتا ہے کہ یہ ایک ایسی غلطی ہے کہ اس عمل کو تیز کرنے کی کوشش کریں جس سے آپ نے تعمیر کیا ہے اسے تباہ کرنے کا خطرہ.
اس کے قابل ہونے کے لئے، یہ ان علاقوں میں سے ایک ہے جہاں میں نے اپنا پیسہ دیا جہاں میرا منہ ہے. میں اس کے بارے میں بہت محتاج محسوس کرتا ہوں کہ بہت سے مخصوص قسم کے سرمایہ کاروں کے لئے سب سے زیادہ دور دراز حالات، کینیون گرین اینڈ کمپنی، میری عالمی اثاثہ مینجمنٹ کمپنی کو صرف اختیاری طور پر انفرادی طور پر منظم اکاؤنٹس کی ضرورت ہوتی ہے جو صرف نقد صرف حراستی میں منعقد ہوسکتی ہے. مجھے کوئی پرواہ نہیں ہے کہ بڑے پیمانے پر اثاثے کی بنیاد پر ہم سرمایہ کاری مشاورتی فیس چارج کر سکتے ہیں، خاص طور پر برانڈ قدر سرمایہ کاری، لابحدود سرمایہ کاری، اور غیر فعال سرمایہ کاری کرتے ہیں، جس سے ہمارا قرضہ نہیں ملا ہے. پیسہ قرض لیا. یہ ایک بیوقوف خطرہ ہے اور میں اس کے ساتھ کچھ کرنا چاہتا ہوں.
کیا رقم کی رقم پر کوئی حد نہیں ہے آپ بروکرج اکاؤنٹ میں جمع یا ہولڈنگ کرسکتے ہیں؟
رقم کی رقم میں کوئی حدود نہیں ہیں جو آپ بروکرج اکاؤنٹس میں ڈال سکتے ہیں جیسا کہ روتھ آر اے اے یا 401 (کی) کے ساتھ ہیں اور اس طرح، عام طور پر عام طور پر جب آپ پیسے تک رسائی حاصل کر سکتے ہیں تو اس پر کوئی پابندی نہیں ہے جب تک کہ آپ کسی قسم کی خریدیں محدود سیکورٹی یا اثاثہ. آپ کی ذاتی ٹیکس کی صورت حال اور بروکرج اکاؤنٹ میں موجود اثاثوں کی قسم پر منحصر ہے، آپ اپنے اثاثوں پر دارالحکومت کے ٹیکس، لین دین ٹیکس یا دیگر ٹیکس ادا کرسکتے ہیں.
ایک چیز جس پر آپ غور کرنا چاہتے ہو آپ کے بروکر کی مالی طاقت اور SIPC کی کوریج کی حد ہے. یہ انشورنس ہے جو ان میں سرمایہ کاری کرتا ہے اور سرمایہ کاروں کو باخبر رکھتا ہے، جب ان کی اسٹاک بروکرج فرم کو دیوار میں ڈال جاتا ہے. مختلف قسم کے اثاثوں کی کوریج کی مختلف سطحیں ہیں، اور کچھ بھی اس میں کوئی کوریج نہیں ہے. ایک اور متبادل بروکرج فرم کا استعمال کرتے ہوئے تجارت کو انجام دینے کے لئے استعمال کرتے ہوئے اپنے براہ راست رجسٹریشن سسٹم، یا ڈی آر ایس کے ذریعہ اپنی سیکیورٹیز کو برقرار رکھنے پر غور کرنا ہے.
کیا میں ہو سکتا ہے بروکرج اکاؤنٹس کی تعداد میں ایک حد ہے؟
نہیں. بروکرج اکاؤنٹس کی تعداد میں کوئی حد نہیں ہے جو آپ کی اجازت ہے. اصل میں، آپ کے پاس بہت سے، یا کم سے کم ہوسکتے ہیں، بروکرج اکاؤنٹس جیسے آپ چاہتے ہیں اور اداروں کو آپ کو کھولنے کے لئے اجازت دے گی. آپ سرمایہ کاری حکمت عملی کی طرف سے اثاثے کو الگ کرنے، اسی ادارے میں ایک سے زیادہ بروکرج اکاؤنٹس کرسکتے ہیں. آپ مختلف اداروں میں ایک سے زیادہ بروکرج اکاؤنٹس حاصل کرسکتے ہیں، اپنے رشتے اور نمائش کو متنوع کرسکتے ہیں.
ڈسکاؤنٹ بروکر اور ایک مکمل سروس بروکر کے درمیان کیا فرق ہے؟
ایک مکمل سروس بروکرج اکاؤنٹ ایک خاص قسم کا بروکرج اکاؤنٹ ہے جہاں آپ ایک وقف شدہ بروکر کے ساتھ کام کرتے ہیں جو آپ کو، آپ کے خاندان، اور آپ کی مالی صورتحال کو جانتا ہے. آپ فون اٹھا سکتے ہیں اور اس سے بات کر سکتے ہیں. آپ اپنے دفتر میں چل سکتے ہیں اور باقاعدگی سے ملاقاتیں کرتے ہیں اور اپنے پورٹ فولیو پر گفتگو کرتے ہیں.
ان قسم کے انتظام کے لئے معاوضہ کا حصہ عام طور پر ٹریڈنگ کمشنروں سے ہوتا ہے لہذا فی بیرل سے ڈسکاؤنٹ بروکر پر $ 5 سے 10 ڈالر کی شرح کی بجائے، آپ حالات کے لحاظ سے $ 40 سے $ 150 تک کہیں بھی ادا کر سکتے ہیں. اس بڑھتی ہوئی اخراجات کے باوجود، کچھ ایسے ہیں جو یہ کہتے ہیں کہ یہ سرمایہ کاروں کو بھی اپنی پوزیشنوں کو طویل عرصے سے منعقد کرنے اور مارکیٹ کے دوران پرسکون رہنے کے لئے بھی حوصلہ افزائی کرتا ہے. آپ کو یہ فیصلہ کرنا ہوگا کہ آپ اپنے مزاج کے لئے بہتر کام کریں.
ایک ڈسکاؤنٹ بروکر، اس کے برعکس، عام طور پر آن لائن ہے، صرف ان دنوں، شاید ملک بھر میں چند شاخ آفس کے ساتھ. سب کچھ بہت ہی اچھا ہے اور آپ کو آپ کے اپنے کاروبار پر عمل کرنا ہوگا.
کچھ مالی ادارے دونوں ماڈل پیش کرتے ہیں. مزید جاننے کے لئے، کیا آپ کا حق مکمل سروس بروکر ہے؟ .
سٹاک بروکرز اور بروکرج فرموں کے بارے میں مزید معلومات
یہ اسٹاک بروکرز اور بروکرج فرموں کے لئے ہمارے ابتدائی رہنمائی کا حصہ ہے، جس میں اسٹاک بروکر منتخب کرنے کا طریقہ سمجھنے کے لئے نئے سرمایہ کاروں کے لئے وسائل کا مال شامل ہے، کس طرح تجارت کی توثیق کو پڑھنا، اور بہت کچھ. نقد مینجمنٹ اکاؤنٹس کے بارے میں بھی جانیں.