تعقیب اور ملٹی فنڈ اخراجات کے حساب کی وضاحت

اب ہم نے سوال کا جواب دینے کا موقع ملا ہے، " باہمی فنڈ کیا ہے؟ "، اس وقت آگے بڑھنے اور ملٹی فنڈ اخراجات تناسب کے بارے میں بات کرنے کا وقت ہے. لیکن باہمی فنڈ اخراجات کا تناسب کیا ہے، بالکل، اور اس میں کیا اخراجات کو شامل کرتا ہے؟ تم نے پوچھا! اگرچہ یہ ان موضوعات میں سے ایک ہے جو بورنگ لگ سکتا ہے، یہ توجہ دینا قابل ہے کیونکہ نتائج حقیقی ہیں.

مختصر جواب: باہمی فنڈ سرمایہ کاری کی دنیا میں، موازنہ ملٹی فنڈ اخراج تناسب کی طرف سے ماپا جاتا ہے.

تمام باہمی فنڈز، قوانین اور سیکورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن کی طرف سے مقرر کردہ انداز میں، موجودہ اور ممکنہ سرمایہ کاروں کو اخراجات کے تناسب کا اظہار کرنا ہوگا.

ملٹی فنڈ اخراجات کے تناسب میں اخراجات کی خرابی

عام ملٹی فنڈ اخراجات کا تناسب کئی اخراجات کو شامل کرنے کے لئے جا رہا ہے. یہ اخراجات اور اخراجات ہیں:

انتظامی فیس:

یہ فنڈ بورڈ آف ڈائریکٹرز کی طرف سے مقرر کردہ مینڈیٹ کے مطابق رقم کی سرمایہ کاری کے لئے پورٹ فولیو مینجمنٹ کمپنی کو ادا کی گئی فیس ہے. انتظامی فیس اکثر ملٹی فنڈ اخراج تناسب کی سب سے بڑی اجزاء کی قیمت ہے. ایک عام انتظام فیس 0.50٪ سے 2.00٪ تک چل سکتا ہے. عام طور پر بولی، کم فیس، سرمایہ کار کے لئے بہتر ہے کیونکہ ہر قلمی آپ کو انتظام کے لئے ادا کرتا ہے، وہ ایک پیسہ ہے جو آپ کے مال کے لئے کوئی مرکب نہیں ہے اگرچہ یہ ہمیشہ درست نہیں ہے (اگرچہ یہ اس آرٹیکل کے دائرہ کار سے کہیں زیادہ ہے، ایسے وقت جب فیس پر توجہ مرکوز کرتے ہیں تو طویل عرصے سے آپ کے نیٹ ورک کو طویل عرصہ تک زیادہ نقصان پہنچے گا).

Mutual فنڈ کمپنیوں کو کچھ قسم کے فیسوں کے لئے زیادہ چارج کرنا ہوتا ہے؛ مثال کے طور پر، عالمی یا بین الاقوامی ملٹی فنڈ کو گھریلو باہمی فنڈ سے زیادہ مہنگی ہونے کی ضرورت ہے لیکن اعلی اخراجات جائز ہیں.

اس طرح کے ٹرانزیکشن اخراجات کے طور پر جعلی اخراجات : ایک باہمی فنڈ اسٹاک بروکرز کو انکم انفرادی سرمایہ کاروں کے طور پر ایک کمیشن ادا کرنا چاہیے؛ تاہم، قیمتیں 1 کی ایک یا اس سے کم کی طرح زیادہ ہیں.

فنڈز جو اعلی کاروبار ہے - یہی ہے، وہ ہمیشہ سرمایہ کاری خریدنے اور فروخت کر رہے ہیں - اکثر ملحق فنڈ اخراج تناسب میں اضافہ، زیادہ تر ٹرانزیکشن کی لاگت پیدا کرتے ہیں. اس کے علاوہ، فنڈ کے سرمایہ کار پورٹ فولیو میں اعلی کاروبار اعلی سرمایہ کاری ٹیکس اور دیگر اخراجات پیدا کرسکتا ہے.

تحریری اخراجات: متعدد فنڈ کمپنیوں کو ان کی سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہوتی ہے. یہ بینکوں کو فنڈز کی طرف سے اسٹاک، بانڈز، یا دیگر سیکورٹریٹس کو رجسٹر کرنے کے لئے ذمہ دار ہیں، کچھ معاملات میں الیکٹرانکس اور دیگر حصوں میں ویوٹ میں جسمانی اسٹاک سرٹیفکیٹ رکھنے والے افراد میں، منافع یا سود آمدنی جمع ، کارپوریٹ واقعات جیسے اسٹاک تقسیم ، اور عہدوں پر لاگو اکاؤنٹنگ کو برقرار رکھنا تاکہ مینجمنٹ کے ذریعہ فائدہ اور نقصان کی معلومات کو فوری طور پر رسائی حاصل ہوسکتی ہے. حراستی کی لاگت باہمی فنڈ اخراج تناسب کے فی صد کے طور پر کافی کم ہے.

12 بی -1 مارکیٹنگ کی فیس: یہ سالانہ مارکیٹنگ اور اشتہارات کی فیس فنڈز کے حصول داروں سے لیا جاتا ہے اور پیسہ اٹھانے کے مقصد کے لئے فنڈ کو فروغ دینے کے لئے استعمال کیا جاتا ہے. زیادہ سے زیادہ رقم فنڈ ہے، زیادہ سے زیادہ پیسے پورٹ فولیو مینیجرز ان کے انتظام کی فیس سے بنا. ایک 12 ب-1 فیس آپ کے لئے بالکل کچھ بھی نہیں کرتا ہے جب ایک فنڈ ختم ہوگیا ہے، کہو، $ 100 ملین خالص اثاثوں میں.

12b-1 مارکیٹنگ فیس ملٹی فنڈ اخراجات کا تناسب میں شامل کیا جاتا ہے کیونکہ آپ اپنی جیب سے بھی ٹھیک نقد ہیں جب تک کہ آپ اپنے حصص میں سے چند ایک بروکرز کے ذریعہ نہیں رکھے جو ان فیس کو سرمایہ کاروں کو واپس کر دیں.

قانونی اخراجات: متعدد فنڈز کو سیکنڈ سیکنڈ اور دیگر ریگولیٹرز کے ساتھ کاغذات کا کام کرنا ضروری ہے، فائل میں شامل کرنے کے کاغذات، کچھ مخصوص لائسنس اور بہت سی دیگر چیزیں جو قانونی ماہرین کی ضرورت ہوتی ہیں. زیادہ سے زیادہ فنڈز کے لئے، قانونی اخراجات ملٹی فنڈ اخراج تناسب کا ایک چھوٹا حصہ ہے.

منتقلی ایجنٹ فیس: جب ملٹی فنڈ کے حصول والے کو فنڈ میں ان کی سرمایہ کاری کا حصہ خریدتا ہے یا فروخت کرتا ہے تو، منتقلی کے ایجنٹ کو کاغذی کام، پیسہ اور اکاؤنٹس کے بیانات سے نمٹنے کی ضرورت ہے. منتقلی کے ایجنٹوں کو فنڈ ہولڈرز کے لئے ریکارڈ رکھنے کے دن کے روزانہ کام کو سنبھالنے والے فنڈز، پروسیسنگ موٹائی اور خریداری کی درخواستیں ، اور دیگر ذمہ داریوں کو جو دارالحکومت مارکیٹوں میں کام کرنے والی گری دار میوے اور بولٹ کے لئے ضروری ہیں، کے لئے اہم ہیں.

ملٹی فنڈ اخراجات کے تناسب میں دیگر فیس، اخراجات اور اخراجات ہوسکتے ہیں، لیکن شاید، اوپر کی فہرست میں اشیاء کی مجموعی تعداد آپ کی سرمایہ کاری کی زندگی میں تقریبا تمام صورت حال کی نمائندگی کرنے جا رہے ہیں.

اضافی اخراجات جو ہونا چاہیئے، لیکن نہیں ہیں، متعدد فنڊ اخراجات کے تناسب میں شامل ہیں

کچھ دوسرے چیزیں ہیں جو باہمی فنڈ حصص کے لئے بہت ہی حقیقی اخراجات ہیں لیکن اس میں ملٹی فنڈ اخراج تناسب میں شامل نہیں ہیں. یہ شامل ہیں:

ملٹی فنڈ سیلز لوڈ: ملٹی فنڈ کی فروخت کا بوجھ کسی کمیشن سے زیادہ کچھ نہیں ہے جو شخص یا ادارے کو جاتا ہے جس سے آپ کو اپنے پیسوں کی سرمایہ کاری کرنے پر قائل کیا گیا ہے. اگر ملٹی فنڈ میں 5٪ کی فروخت کا بوجھ ہے اور آپ $ 100،000 کی سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو فوری طور پر آپ کی سرمایہ کاری کے $ 5،000 کھو اور صرف $ 95،000 کے برابر فنڈز کا مالک ہے. متعدد فنڈ فروخت بوجھ تقریبا ہمیشہ غیر ضروری اور برے ہیں لیکن چند ایسے معاملات ہیں جہاں وہ قابل قبول ہوسکتے ہیں. مثال کے طور پر، کچھ لوگ پیسہ بچانے کے لئے نہیں کرسکتے ہیں یا سرمایہ کاری سے گریز نہیں کرسکتے ہیں جب تک کہ وہ پیشہ ورانہ ہاتھوں سے ہاتھ نہ رکھیں. اگر کسی مشیر کے ساتھ رشتے کو فروغ دینے والے کسی شخص میں فروخت کا بوجھ پایا جاتا ہے، تو یہ 10، 20، یا 30 سال کے بعد دارالحکومت کا ایک نسبتا کم سالانہ فیصد ہوگا. ذاتی طور پر، میں فیس پر مبنی مشیر کو ترجیح دیتا ہوں جس نے سرمایہ کاروں کے لئے بڑھتی ہوئی دولت سے پیسہ کمایا، مالیاتی مصنوعات کی فروخت نہیں. ملٹی فنڈ سیلز بوجھ ملٹی فنڈ اخراجات میں شامل ہونا چاہئے، لیکن وہ نہیں ہیں.

اس میں سبھی سبق ملٹی فنڈ اخراج تناسب پر توجہ دینا ہے. یہ اصلی پیسے کی نمائندگی کرتی ہے جو آپ کی اپنی جیب سے براہ راست آتی ہے. اگر آپ بہت سے سرمایہ کاروں کی طرح ہیں، تو آپ کم اخراجات کے تناسب کی وجہ سے کم لاگت انڈیکس فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے کا فیصلہ کرسکتے ہیں. یہ ہمیشہ کامل حل نہیں ہے - انڈیکس فنڈز خاموش طور پر چند چند سالوں میں کچھ اہم ساختی تبدیلیوں سے گریز کر رہے ہیں، جس کو کسی بھی شخص کو دینا چاہئے جو تشویش کا سنجیدگی کا باعث بننے کے لۓ سرمایہ کاری کی زمین کی تزئین پر غالب ہو.

متعدد فنڈز میں سرمایہ کاری کے بارے میں مزید معلومات

باہمی فنڈز میں سرمایہ کاری کے بارے میں مزید جاننے کے لئے، مکمل ابتدائی راہنمائی کے لئے متفقہ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کے لئے گائیڈ ، ایک خاص میں نے ایک ساتھ ڈال دیا کہ ابتدائی سائٹ کے لئے سرمایہ کاری پر بہترین باہمی فنڈ کے مواد میں سے کچھ روابط.