میں اصل میں اسٹاک خریدنے سے پیسے کیسے کروں؟

اسٹاک سے رقم کیسے بنانا شروع کرنے کا ایک مختصر وضاحت

اگر آپ مالی ذرائع ابلاغ یا سرمایہ کاری پریس سنتے ہیں، تو آپ کو غلط تاثر مل سکتا ہے جو اسٹاک خریدنے سے پیسہ کمانے کے لۓ صحیح اسٹاک، تیزی سے تجارتی، کمپیوٹر کی سکرین یا ٹیلی ویژن سیٹ پر لگایا جا رہا ہے، اور آپ کو خرچ کرنا ڈو جونز انڈسٹری اوسط یا ایس اینڈ پی 500 نے حال ہی میں کیا کیا خیال کیا ہے کے بارے میں دن. حقیقت سے کچھ بھی نہیں ہو سکتا.

حقیقت میں، اسٹاک خریدنے اور بانڈ میں سرمایہ کاری سے پیسہ کمانے کے لئے خفیہ قدر سرمایہ کار بنجمین گراہم کے والد کے والد نے لکھا تھا جب انہوں نے لکھا، "سرمایہ کاری میں حقیقی پیسے بنائے جائیں گے - جیسا کہ اس میں سے زیادہ تر ماضی - خریدنے اور فروخت سے باہر نہیں، لیکن مالکیت اور سیکیورٹیز کو برقرار رکھنے کے لۓ، سود اور منافع حاصل کرنے اور قیمت میں ان کی طویل مدتی اضافہ سے فائدہ اٹھانا. " زیادہ مخصوص ہونے کے لئے، مشترکہ اسٹاک میں ایک سرمایہ کار کے طور پر آپ کو مجموعی واپسی پر توجہ دینا اور طویل مدتی کے لئے سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہے ، جس کا مطلب ہے کہ مکمل طور پر کم از کم، ہر پانچ سال کے لئے ہر نئی حیثیت کو آپ کی فراہمی کی توقع ہے. منتخب کردہ اچھی کمپنیوں کو مضبوط فنڈز اور شیئر ہولڈر کے دوستانہ انتظام کے طریقوں کی تاریخ.

یہ اسٹاک مارکیٹ میں باہر حقیقی، غیر فعال سرمایہ کاروں کے لئے حقیقی دولت بناتا ہے. یہ کیسے ہے:

• رونالڈ ریڈنگ جیسے کم از کم تنخواہ کے قریب جنریٹرز کماتے ہیں، ان کے پورٹ فولیو میں $ 8،000،000 سے زائد ڈالر شامل ہیں؛
• نیویارک شہر میں ایک چھوٹے سے اپارٹمنٹ میں رہنے والے لیوس ڈیوڈ زگور کا نام، ایک شخص نے 18،000،000 ڈالر کا اضافہ کیا.
• اٹارنی جیک MacDonald $ 188،000،000 جمع؛
• ریٹائرڈ آئی آر ایس کے ایجنٹ این شیبر نے اسے $ 22،000،000 پورٹ فولیو بنایا.
• ریٹائرڈ سیکرٹری فضل گونر نے اسے $ 7،000،000 اسٹاک پورٹ فولیو بنایا.
• کنساس شہر کے قریب ایک ڈیری کاشتر لاکھوں ڈالر پر لاکھ جمع کردیئے گئے، جس کے باوجود ان کے بچے بھی موجود نہیں تھے.

یہاں تک کہ کامیاب، اعلی ترین سرمایہ کاروں جیسے وارین بفیٹ اور چارلی منگر نے اپنے پیسہ کو اسٹاک اور کاروباری ادارے پر 25+، یہاں تک کہ 50+ سالوں پر بھیجا.

پھر بھی، بہت سے نئے سرمایہ کار اسٹاک سے پیسہ کمانے کے پیچھے حقیقی میکانکس نہیں سمجھتے ہیں؛ جہاں دولت اصل میں پیدا ہوتا ہے یا پوری طرح کام کرتا ہے.

ہم کچھ خوبصورت اعلی درجے کی موضوعات پر مالی وسائل فراہم کرتے ہیں - مالی بیان کے تجزیہ، ٹیکس کی شرح، ٹیکس کی حکمت عملی، دارالحکومت ٹیکس کی حکمت عملی، صرف چند نام کرنے کے لئے، لیکن یہ ایک گرم کپ کافی قبضہ کرنے کے لئے ایک اہم بات ہے، آپ کی پسندیدہ پڑھنے میں آرام دہ اور پرسکون کرسی، اور ہم آپ کو ایک آسان ورژن کے ذریعے چلتے ہیں کہ پوری طرح ایک تصویر کیسے ملتی ہے.

ایک حقیقی آپریٹنگ کاروبار میں ملکیت کی خریداری کی طرف سے اسٹاک سے رقم بنانا شروع ہوتا ہے

جب آپ اسٹاک کا ایک حصہ خریدتے ہیں، تو آپ ایک کمپنی کا ایک ٹکڑا خرید رہے ہیں. تصور کریں کہ ہیریسن فوڈ کمپنی، ایک افسانوی کاروبار، $ 10،000،000 کی فروخت اور 1،000،000 ڈالر کی خالص آمدنی ہے. توسیع کے لئے رقم بڑھانے کے لئے، کمپنی کے بانیوں نے ایک سرمایہ کار بینک سے رابطہ کیا تھا وہ انھیں ابتدائی پبلک کی پیشکش یا آئی پی او میں عوام کو اسٹاک فروخت کرتی تھیں. شاید انہوں نے کہا کہ "ٹھیک ہے، ہم نہیں سوچتے ہیں کہ آپ کی شرح کی شرح بہت اچھی ہے لہذا ہم اس قیمت کو بڑھانے کے لئے جا رہے ہیں تاکہ مستقبل میں سرمایہ کاروں کو ان کی سرمایہ کاری کے علاوہ 9 فیصد کمایا جاسکتا ہے. پوری کمپنی کے لئے ($ 11 ملین $ 1 ملین خالص آمدنی = ابتدائی سرمایہ کاری پر 9 فیصد واپسی کی طرف سے تقسیم کیا گیا ہے.) "اب، ہم یہ فرض کرنے جا رہے ہیں کہ بانی عوام کو اسٹاک جاری کرنے کے بجائے مکمل طور پر فروخت کیا جائے.

نامہ نگاروں نے کہا تھا کہ "آپ جانتے ہیں، ہم اسٹاک $ 25 فی حصص کے لئے فروخت کرنا چاہتے ہیں کیونکہ یہ سستی لگتا ہے لہذا ہم 440،000 ٹکڑے ٹکڑے یا اسٹاک کے حصص میں (440،000 حصص ایکس $ 25 = $ 11،000،000.) میں کمپنی کو کاٹنے جا رہے ہیں. اس کا مطلب یہ ہے کہ ہر "ٹکڑا" یا اسٹاک کا حصہ منافع کے $ 2.72 کا حق ہے (1،000،000 منافع یا 440،000 حصص بقایا = $ 2.72 فی حصہ.) یہ اعداد و شمار بنیادی ای پی ایس کے طور پر جانا جاتا ہے (فی صد آمدنی کم.) دوسرے الفاظ میں، جب آپ ہیریسن فوڈ کمپنی کا ایک حصہ خریدتے ہیں، آپ اپنے پرو ریٹا منافع کا حق خرید رہے ہیں.

کیا آپ 100 حصص $ 2،500 کے لۓ حاصل کر رہے تھے، آپ سالانہ منافع میں $ 272 خریدیں گے اور جو بھی مستقبل کی ترقی (یا نقصان) کمپنی پیدا ہو گی. اگر آپ نے سوچا کہ ایک نیا انتظام فروخت کی وجہ سے پھٹنے کی وجہ سے ہوسکتا ہے تو آپ کے منافع منافع چند سالوں میں 5x زیادہ ہوسکتا ہے، تو یہ ایک انتہائی کشش سرمایہ کاری ہوگی.

آپ اسٹاک سے کتنے پیسہ کماتے ہیں اس پر منحصر ہوں گے کہ مینجمنٹ اور ڈائریکٹر بورڈ آپ کی سرمایہ کاری کو کس طرح مختص کرتی ہیں

حالانکہ کتنے دوستی یہ ہے کہ آپ کو اصل میں آپ اس سے منافع میں 2.72 ڈالر نہیں دیکھتے ہیں. اس کے بجائے، مینجمنٹ اور بورڈ آف ڈائریکٹرز ان کے پاس چند اختیارات ہیں، جو آپ کی بڑی بڑی حد تک آپ کے حصول کی کامیابی کا تعین کرے گا:

1. کچھ حصے یا پورے منافع کے لئے یہ آپ کو ایک نقد رقم ادا کر سکتا ہے. یہ "حصول داروں کو دارالحکومت واپس کرنے کا ایک طریقہ ہے." آپ یا تو اس نقد کو مزید حصص خریدنے کے لۓ استعمال کرسکتے ہیں یا آپ اسے مناسب طریقے سے دیکھ سکتے ہیں.

1. یہ کھلی مارکیٹ پر حصص دوبارہ خرید سکتے ہیں اور انہیں تباہ کر سکتے ہیں.
2. اس سے مزید فیکٹریوں، اسٹورز، مزید ملازمین کو ملازمت، اشتھارات میں اضافہ، یا کسی بھی اضافی سرمایہ کاری کے اخراجات کی طرف سے مستقبل میں اضافے میں فنڈز دوبارہ لوٹ سکتے ہیں جو منافع میں اضافے کی توقع کی جاتی ہے. کبھی کبھی، اس میں حاصل کرنے اور انضمام کی تلاش میں شامل ہوسکتا ہے.
3. یہ قرض کم کرنے یا مائع اثاثوں کی تعمیر کرکے بیلنس شیٹ کو مضبوط بنا سکتا ہے .

مالک کے طور پر آپ کے لئے کونسا بہترین ہے؟ یہ مکمل طور پر ریٹرن مینجمنٹ کی شرح پر منحصر ہے آپ کے پیسہ دوبارہ حاصل کرنے سے حاصل کر سکتے ہیں. اگر آپ کے پاس غیر معمولی کاروبار ہے - مائیکروسافٹ یا وال مار کو ابتدائی دنوں میں سوچتے ہیں جب وہ ان کے موجودہ سائز کا ایک چھوٹا سا حصہ تھا - کسی بھی نقد منافع کی ادائیگی کی وجہ سے ایک غلطی ہوسکتی ہے کیونکہ ان فنڈ کو اعلی شرح پر ریفریجویٹ کیا جا سکتا ہے. . والس مار کے بعد پہلی دہائی کے دوران اصل میں اصل میں موجود تھے کہ اس نے شیئر ہولڈر ایوئئٹی میں 60٪ سے زیادہ حاصل کی. یہ ناقابل یقین ہے. وہ قسم کی واپسی عام طور پر صرف پریوں کی کہانیوں میں صرف موجود ہیں، سم والٹن کی سمت کے تحت، Bentonville کی بنیاد پر خوردہ فروش کے اس پر ھیںچو اور اس عمل میں بہت سارے ساتھیوں، ٹرک ڈرائیوروں، اور باہر کے حصول داروں کو بنانے میں کامیاب تھے.

برکشائر ہیتھاوے نے کوئی نقد رقم ادا نہیں کی ہے جبکہ امریکی بانسپپر نے حصص کی شکل میں حصہ لینے اور اسٹاک ہر سال بیک اپ خریدنے کے لۓ 80 فیصد سے زائد سرمایہ دارانہ واپسی کا فیصلہ کیا ہے. ان اختلافات کے باوجود، دونوں کو ممکنہ قیمت پر بہت پرکشش ہولڈنگ ہونے کی صلاحیت ہے (اور خاص طور پر اگر آپ اثاثہ کی جگہ پر توجہ دیتے ہیں) وہ صحیح قیمت پر تجارت کرتے ہیں؛ مثال کے طور پر، مناسب مقصود ایڈجسٹ شدہ پیئگ تناسب . ذاتی طور پر، میں ان دونوں کمپنیوں کو اس وقت شائع کرتا ہوں جب اس آرٹیکل کو شائع کیا گیا تھا اور میں اس پریشان ہوں گی کہ USB نے بیکارشائر کے طور پر اسی دارالحکومت کے اختتام کے طریقوں کو عمل کرنے شروع کردیا ہے کیونکہ اس کے نتیجے میں اس کے مواقع موجود نہیں ہیں. بینک ہولڈنگ کمپنیوں کے لئے جگہ پر پابندی

بالآخر، آپ کے اسٹاک سے کسی بھی رقم میں آپ کو مجموعی واپسی کے اجزاء کے ساتھ آتا ہے، بشمول سرمایہ کاری اور منافع بخش

اب جب آپ یہ دیکھتے ہیں، یہ سمجھنا آسان ہے کہ آپ کا مال بنیادی طور پر بنایا گیا ہے:

1. حصص کی قیمت میں اضافہ طویل عرصے سے، یہ کاروبار میں توسیع کے نتیجے میں اضافہ منافع کی قیمتوں میں اضافہ یا مارکیٹ کے حصول کا نتیجہ ہے، جس میں ہر حصہ کو کاروبار میں زیادہ ملکیت کی نمائندگی کرتا ہے. دوسرے الفاظ میں، اگر 10 ڈالر کی اسٹاک کی قیمت کے ساتھ کاروبار 10 سال تک 10 سال تک بڑھا اور دوبارہ حصول کے حصول کے ذریعے ہوا، تو اس سے ایک دہائی کے اندر تقریبا 620 ڈالر فی حصہ ہونا چاہئے کیونکہ ان فورسز کو والٹ سٹریٹ کا فرض ملتا ہے جس کے نتیجے میں تک آمدنی کا تناسب
2. لاپتہ جب آپ کو منافع بخش ادائیگی کے طور پر ادائیگی کی جاتی ہے، تو آپ اصل میں نقد رقم میں ایک چیک کے ذریعہ نقد رقم وصول کرتے ہیں، آپ کے بروکرج اکاؤنٹ میں براہ راست جمع، اکاؤنٹ کی جانچ پڑتال، یا بچت اکاؤنٹ، یا آپ کی طرف سے دوبارہ اضافی اضافی حصوں کی شکل میں . متبادل طور پر، آپ کو نقد رقم میں ان منافع بخش عطیہ، خرچ، یا ڈائل کر سکتے ہیں.

کبھی کبھی، بازار کے بلبلے کے دوران، آپ کو کمپنی سے زیادہ سے زیادہ کے لئے کسی کو فروخت کرکے منافع بنانے کا موقع ملا ہے. تاہم، طویل عرصے سے، سرمایہ کار کی واپسیوں کو ان کے کاروبار کی کارروائیوں کے ذریعہ پیدا ہونے والی بنیادی منافع میں غیر فعال طور پر پابند کیا جاتا ہے.

بیلنس ٹیکس، سرمایہ کاری، یا مالی خدمات اور مشورہ فراہم نہیں کرتا. معلومات سرمایہ کاری مقاصد، خطرے رواداری، یا کسی خاص سرمایہ کار کی مالی حالتوں کے بارے میں غور کئے بغیر پیش کی جا رہی ہے اور تمام سرمایہ کاروں کے لئے موزوں نہیں ہوسکتی ہے. ماضی کی کارکردگی مستقبل کے نتائج کے اشارہ نہیں ہے. سرمایہ کاری میں پرنسپل کے ممکنہ نقصان سمیت خطرے شامل ہیں.