آپکے پورٹ فولیو ریٹرن کو بہتر بنانے کے لئے آٹھ راز

by جوشوا کینون

مکمل پورٹ فولیو کی تعمیر مرحلہ میں، ہم آپ کو عملی بصیرت دیتے ہیں کہ آپ اپنے موجودہ اور مستقبل کی مالی ضروریات کو پورا حل کرنے پر توجہ مرکوز کر رہے ہیں تو آپ کے بیلنس شیٹ کی طرح نظر آسکتا ہے. آپ کے پورٹ فولیو ریٹائٹس کو بہتر بنانے کے لئے ، آپ کو یہ پتہ چل جائے گا کہ آپ اپنی جیب میں تلاش کرنے کے لۓ چند چھوٹے، ذہین چالوں کو پیسے کی رقم میں فرق کی دنیا کا مطلب سمجھ سکتے ہیں.

01 آپ کے کمپاؤنڈنگ کی شرح کے ساتھ ترقی کی شرح پر متفق نہ کریں

یہ ممکن ہے کہ آپ کے پیسہ میں 15 فیصد سے کاروبار ہو، جس میں فی سال صرف 3 فی صد بڑھ رہا ہے. کیسے؟ سب سے پہلے، آپ کو ایک قیمت ادا کرنا پڑے گا جو اس کے اندرونی قیمت سے کم ہے؛ یہی ہے کہ مناسب شرح پر تمام مستقبل کی نقد بہاؤ کی خالص موجودہ قیمت - عام طور پر طویل مدتی امریکی خزانہ بانڈ کے علاوہ ایک افراط زر ککر. دوسرا، مینجمنٹ بڑے منافعوں کو ادا کرنے یا کافی حصص کی واپسی کا آغاز کرنا پڑے گا. 10 ایکس آمدنی پر اسٹاک ٹریڈنگ کے لئے، یہ فی فی آمدنی میں فی صد (ای پی ایس) 10٪ کے علاوہ 3 فیصد کی آمدنی میں اضافہ کرے گا، جس میں سرمایہ کار تقریبا 13 فی صد سے کم ہے. بے شک، سواری بدمعاشی کی جا رہی ہے اور اس سے آہستہ آہستہ اوپر کی ڈھال کی طرح بالکل نظر نہیں آئے گا. لیکن اگر آپ کا تجزیہ درست ہے تو، آپ کے نتائج اچھے ہونے کا امکان ہے.

انور بھی سچ ہے؛ کیا آپ 100x آمدنی کیلئے ہر سال 25 فیصد بڑھتی ہوئی کمپنی کو خریدنے کے لئے تھے، یہ انتہائی امکان نہیں کہ آپ بھی کریں گے. نہ صرف اسٹاک کی قدر کی قیمت کو تباہ کرنے میں ایک سنگل گڑبڑ کا بہت بڑا خطرہ ہے، بلکہ آپ کو امید ہے کہ آپ اس پر اعتماد کر رہے ہیں اور چیزوں کے لئے دعا کرتے ہیں کہ وہ اطمینان سے کام کریں. سچے سرمایہ کاری آپ کے حق میں کام کرنے کے امکانات پر بینکنگ کے بارے میں ہے، یہاں تک کہ اگر سب کچھ منصوبہ بندی کے مطابق نہیں جاتا ہے - جو یہ بہت ہی کم ہے.

02 ممکنہ حد تک ممکنہ طور پر تبدیل کریں

دنیا میں سب سے قدیم اور سب سے زیادہ احترام شدہ سرمایہ کاری کی دکانوں میں سے ایک، ٹویڈی، بورون اور کمپنی نے واضح کیا کہ تباہی کے اثر و رسوخ کو 22 نومبر، 1999 میں حصول داروں کے خط میں اعلی درجے کی پورٹ پورٹ فولیو پر لے جایا جا سکتا ہے. چارٹ نے ان کی پیداوار میں 1 ملین ڈالر کی ابتدائی سرمایہ کاری کی جو ہر سال 20 فیصد تھی. (سب سے زیادہ پیسہ مینیجرز جو ان کے تجارتی espouse میں انتہائی فعال ہیں وہ اپنی طویل مدت کے اوسط سے کم از کم 70٪ سے 80٪ بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کرتے ہیں. انڈیکس.) انہوں نے مزید احساسات اور ایک بیس سال کی ہولڈنگ مدت پر 27 فیصد ٹیکس کی شرح کا اندازہ کیا.

0٪ کی سالانہ تبدیلی کی شرح میں، پورٹ فولیو کی قیمت ایک حیرت انگیز $ 38،337،600 اضافہ ہوا ہے؛ 3٪ کے تبادلے میں، $ 34،211،200، 10٪، $ 27،808،500، 30٪، $ 20،250،200، 85٪، 15،695،500 $، اور 100٪ کے تبادلے میں، $ 15،264،800 پر. دوسرے الفاظ میں، آپ کو 100٪ ٹرانسمیشن پورٹ فولیو میں سرمایہ کاری کر کے مقابلے میں 0٪ ٹرانسمیشن پورٹ فولیو کے نتیجے میں 150٪ زیادہ سے زیادہ پیسہ مل جائے گا، جس میں کمپاؤنڈ سالانہ ترقی کی شرح (سی اے جی آر) کو 14.6 فیصد تک کم کیا جائے گا. اس وجہ سے سرمایہ کاری کی خرید اور ہولڈنگ کا طریقہ کار کی حوصلہ افزائی - جعلی اخراجات کی وجہ سے، آپ اپنی جیب میں زیادہ سے زیادہ پیسے کے ساتھ آگے بڑھ سکتے ہیں سرمایہ کاری کی طرف سے تھوڑا سا کم شرح پر مشتمل.

یہ اس نقطہ نظر کی واضح کارکردگی ہے جس کی وجہ سے چارلی مونگر، برکشائر ہیتھاو وائس چیئرمین، وارین بفیٹ کے بزنس پارٹنر اور غیر معمولی معزز اور کامیاب منیجر مینیجر کی قیادت کی گئی تھی. طویل مدتی عرصہ سے زیادہ امیر بڑھتی ہوئی راز کا راز بیان کرنے کے لئے. یہ آپ کو ایسے چیزوں کو کرنے کی اجازت دیتا ہے جیسے آپ کے بچوں کے چھوٹے لیگ کھیلوں، اسکول کے کھیلوں، پڑھنے، دوستوں کے ساتھ کافی ہونے، اپنے شوہر کے ساتھ چھٹیوں، یا جو کچھ بھی ہے اس سے آپ کو انتہائی اہمیت ملتی ہے.

03 معدنیات سے متعلق لوازمات کی طاقت جانتے ہیں

ہمیشہ آپ کے لوازمات کا استقبال کریں
کیوں بورنگ تقریبا ہمیشہ زیادہ منافع بخش ہے
ڈیویڈنڈ ریستوران کی منصوبہ بندی
اعلی ڈیویڈنڈ اسٹاکز منتخب کریں
ڈاینڈنڈ اسٹاک کے لئے تلاش کرتے وقت، ڈاینڈ اینڈر یارڈ سبھی معاملات نہیں ہے

04 آپ کا پورٹ فولیو بہت بڑا احسان: بنیادی اکاؤنٹنگ میں کالج کورس لے لو

آپ سال کارپوریٹ سیڑھی کو اپنے راستے پر کام کرتے ہیں. آپ ہر صبح جاگتے ہیں، آپ کے نظام میں کیفین ڈالیں، تیزی سے گھنٹہ سناؤ، کاروباری سفر، اپنے بچوں سے دور رہیں، مالکان، نفرت مند شریک ساتھی کارکنوں، مشترکہ گاہکوں، اور دوسرے معاملات کا ایک پہلو ہے جو آنے میں پابند ہیں. کم از کم کبھی کبھار، اپنے کیریئر کے دوران. اس کے باوجود، جب یہ اصل میں پیسے کی دیکھ بھال کرنے کے لئے آتا ہے جس کے لئے آپ اتنا ناقابل یقین حد تک محنت کرتے ہیں، بہت سے لوگوں کو تولیہ میں پھینک دیا جاتا ہے. یہ خطرناک ہے، خاص طور پر اس حقیقت کی روشنی میں، مناسب، بنیادی انتظام کے ساتھ، ان فنڈز کو آپ کے محنت سے کہیں بھی آپ کے لئے زیادہ منافع پیدا ہوسکتا ہے.

حال ہی میں جب یہ معاملہ میں بحث کر رہا تھا کہ میں اس معاملے پر بحث کررہا تھا کہ زیادہ سے زیادہ سرمایہ کاروں کو غلط سمجھا جاتا ہے کہ یہ کس طرح ایک طویل عرصہ تک، کمپنی کی سرمایہ کاری کی ساخت کو تبدیل کرنے کے لئے ایک طویل مدتی، کم قیمت، اسٹاک دوبارہ خریدنے کے لئے مقررہ شرح کی بنیاد، بقایا حصص کی کل تعداد کو کم. ایسا ہو رہا ہے جیسے ہم ایک ہی ذاتی پسندیدہ ہولڈنگز، آٹو زون میں بولتے ہیں. اس کے بارے میں مزید معلومات کے لئے، ایوئٹی تناسب سے قرض کی حدود دیکھیں - نمبروں سے باہر تلاش

05 آپ کی اہلیت کے اندر اندر رہیں

جب آپ اپنے اسٹاک، بانڈ، ملٹی فنڈز اور دیگر اثاثوں کو دیکھتے ہیں، تو آپ کو واقفیت کا گرم احساس ہونا چاہئے. اگر یہ ایک اپارٹمنٹ کی تعمیر ہے، تو شاید آپ یاد رکھو کہ آپ نے کیا ادا کیا، آپ نے اسے کیوں خریدا، جائیداد کو چیک کرنے اور پہلی بار چیک کرنے اور کاغذات پر دستخط کیا. اگر آپ اپنی رپورٹس کو نظر انداز کرتے ہیں تو، آپ کو یہ جاننا چاہئے کہ آپ ان کے مالک ہیں - آپ کو اس کے مقابلے میں ہر حصہ میں اضافہ ہونے کی توقع کتنا ہے؟ اگر آپ میک ڈونلڈ کے حصص، مالک جانسن اور جانسن، ایس ایس اینڈ پی 500 انڈیکس فنڈ، یا کسی اور بے شمار سیکورٹی کے حصص کے مالک ہیں. اگلے دہائی، مینجمنٹ کی دارالحکومت الاؤنس کی پالیسیوں (منافع بخش بمقابلہ بنانا حصول کے حصول، کریڈٹ کمی بمقابلہ حاصل کرنے کے حصول، نامیاتی طور پر بڑھتے ہوئے)، ساتھ ساتھ ایک قانونی اور اقتصادی رجحانات جو آپ کی پوزیشن کو متاثر کرسکتے ہیں.

اسی وجہ سے وارین بفیٹ کا یہ دعوی ہے کہ سرمایہ کاروں کے اہداف کے اندر اندر رہنا بہت ناقابل یقین حد تک اہم ہے. شاید آپ کو تیل کی خدمات کی قیمت پر قابو نہیں مل سکا؛ اس میدان میں کسی شخص کو چھوڑ دو. اس کے برعکس، آپ جو کچھ کرتے ہیں اس پر توجہ مرکوز کریں اور اس سے پیسہ کمانا. گراہم، ان کی بہت سی سرمایہ کار کتابوں میں سے ایک میں، ایک اوسط شخص کے معاملے کو اشارہ کیا جو امریکی واٹر ورک کمپنی کے ساتھ بہت دلچسپی سے واقف بن گیا، وہ اپنے زندگی بھر میں صرف ایک سیکورٹی خریدنے اور فروخت کرنے میں کامیاب تھا. سرمایہ کاری میں، وسیع پیمانے پر علم بیکار ہے؛ آپ کیا چاہتے ہیں علم کی گہرائی ہے.

06 پیٹر لنچ سوال پوچھیں

پیٹر لینک نے کہا کہ ہر سال کے اختتام پر، سرمایہ کار اپنے ہولڈنگز کو نظر انداز کرے اور اپنے آپ سے پوچھیں، "اب میں جانتا ہوں کہ اب میں جانتا ہوں، اور جس قیمت پر ان کی موجودہ تجارت ہے، میں نئی سرمایہ کاری کرنے کے لئے تیار ہوں گے. اگر یہ ایرر برقرار رہے تو ہمارے ہیلپ ڈیسک سے رابطہ کریں. غلط استعمال کی اطلاع دیتے ہوئے ایرر آ گیا ہے. براہ مہربانی دوبارہ کوشش کریں. اگر یہ ایرر برقرار رہے تو ہمارے ہیلپ ڈیسک سے رابطہ کریں. غلط استعمال کی اطلاع دیتے ہوئے ایرر آ گیا ہے. براہ مہربانی دوبارہ کوشش کریں. اگر یہ ایرر برقرار رہے تو ہمارے ہیلپ ڈیسک سے رابطہ کریں.

کچھ حالات موجود ہیں جہاں یہ حالت برقرار رکھنے کے لئے ٹھیک ہوسکتا ہے، یہاں تک کہ اگر آپ کا جواب "نہیں." ہو سکتا ہے شاید آپ کے لیئے گئے ٹیکس بہت کم لاگت کے نتیجے میں بڑے پیمانے پر بڑے ہو گئے ہیں جسے آپ کو سرمایہ کاری میں فروخت اور سوئچ کرنا ہے. آئندہ دہائی کے دوران اگلے دہائی میں بھی تین فی صد پوائنٹس حاصل کرنے کی توقع ہوتی ہے اور اس کے نتیجے میں آر ایس ایس سے محروم اصول قیمت کے نتیجے میں آپ کو پیسہ خرچ ہوگا. شاید، یہاں تک کہ، یہ واقف اور آرام کا ایک سادہ معاملہ ہے. یہ فلپس فشر تھا، جس کے نتیجے میں عام اسٹاک اور غیر معمولی منافع کے مصنف، جنہوں نے اکثر اس کے قارئین کو ایک کمپنی کے اسٹاک میں ٹریڈنگ کے بارے میں محتاط رہنے کے بارے میں محتاط کیا ہے جو انہیں بہت سے برسوں سے معلوم ہوا ہے اور ان کے لئے اچھی طرح سے سمجھنے کے لئے آتے ہیں. واقف کے طور پر یہ مختلف قسم کے خطرے کا تعارف کرتا ہے.

07 آپ کس طرح پکڑتے ہیں آپ کی سرمایہ کاری ملٹی ملین ڈالر فیصلہ ہوسکتی ہے

مختلف اکاؤنٹس قانون کے تحت مختلف ٹیکس کی خصوصیات ہیں. مثال کے طور پر، ایک روایتی آئی آر اے میں، آپ اپنی آمدنی کے ٹیکس میں حصہ لینے کے لۓ کٹوتی کرسکتے ہیں، پیسے آپ ٹیکس فری ہو جائیں گے جب تک کہ آپ اسے تقسیم نہیں کریں گے، جب آپ تقسیم کئے جائیں گے تو وہ تقسیم ہوجائیں گے. ایک روتھ آئی آر اے، آپ کو آپ کے آمدنی کے ٹیکس سے شراکت کو کم کرنے کے لئے اجازت نہیں دیتا، لیکن اکاؤنٹ میں بڑھتی ہوئی رقم کو موجودہ قانون کے مطابق ٹیکس نہیں کیا جائے گا. اس کا مطلب یہ ہے کہ اگر آپ کے اکاؤنٹ میں 10،000 ڈالر ہیں اور اگلے وال مارٹ کو تلاش کریں، تو چند دہائیوں میں 10،000،000 سے زائد ڈالر بڑھ رہے ہیں، انکل سم فضل میں شریک نہیں رہیں گے؛ یہ سب آپ کا ہے.

یاد رکھیں کہ آپ ہمیشہ اپنے اپنے معروف اور معائنہ ٹیکس مشیر سے مشورہ دیتے ہیں تاکہ آپ اپنی ذاتی صورت حال کے مطابق مطلع مشورہ حاصل کرسکیں. زیادہ سے زیادہ ٹیکس سے متعلق اکاؤنٹس ہر سال زیادہ سے زیادہ شراکت دار قواعد کے تابع ہیں، لہذا آپ اکثر یہ فیصلہ کرنے پر مجبور ہوتے ہیں کہ کونسا اثاثہ کہاں منعقد کرسکیں. کچھ عام قوانین ہیں:

ٹیکس موثر سرمایہ کاری جیسے انڈیکس پر مبنی مجوزہ فنڈز کو براہ راست فنڈ کمپنی کے ساتھ یا بروکرج اکاؤنٹنگ کے ذریعے ہونا چاہئے. چونکہ وہ اکثر سرمایہ کاری خریدنے اور فروخت کرنے کی امکان نہیں رکھتے ہیں، حاصلات بنیادی تعریف کی شکل میں تعمیر کرسکتے ہیں. اس کے بعد میں مزید.
ریئٹس کے طور پر نقد پیدا اثاثہ جات، لابحدود امیر اسٹاک، اور کارپوریٹ بانڈ ٹیکس فوائد سے متعلق اکاؤنٹس میں رکھنا چاہئے. کمپنیوں کا حصص جو اپنے منافع کو برقرار رکھتا ہے اور آپ طویل عرصے تک انعقاد کی منصوبہ بندی بروکرج اکاؤنٹس میں بہترین ہوسکتے ہیں. ایک کاروبار جیسے برکشائر ہیتھاو، جس نے 1960 کی دہائی کے وسط سے لین دین کا اعلان نہیں کیا ہے، ایک اچھا امیدوار ہے کیونکہ جب تک کہ آپ نے اپنے حصص خریدے ہیں اور ابھی بھی ان پر قبضہ کر لیا ہے، تو آپ ٹیکس میں ایک عدم رقم ادا نہیں کرتے ہیں. اس کے بجائے، آپ کے پیسہ مجموعی طور پر فروخت کے طور پر اگر یہ ایک روایتی IRA میں صرف ایک ٹیکس کی وجہ سے فروخت کے ساتھ تھے.

08 ماہانہ بنیادوں پر مارکیٹ کوٹوں پر صرف نظر آتے ہیں

آخر میں، یہ مشورہ کا ایک ٹکڑا ہے جو آپ کو اچھی طرح سے کرنے کا امکان ہے اگر آپ نے ڈالر کی لاگت کی قیمت پر مبنی طویل مدتی، قدامت پسند سرمایہ کاری پورٹ فولیو کی تعمیر کا انتخاب کیا ہے، کم لاگت کی ملکیت کے طریقوں جیسے جیسے ایک لین دین رجسٹریشن پروگرام ڈرائیو اکاؤنٹ کے طور پر)، اور ریٹائرڈ کرنے کی توقع نہیں ہے یا دس سال یا اس سے زیادہ فنڈز کی ضرورت نہیں ہے، تاریخی تجربے پر مبنی بہترین عمل آٹوپولٹ پر چلنا ہوگا. یہ آپ کی سرمایہ کاری آپ کی چیکنگ یا بچت کا اکاؤنٹ سے بچنے کے لۓ، واپسی کی قیمتوں میں کمی، اور صرف سب سے کم خطرہ، سب سے زیادہ معیار، سب سے زیادہ متوقع قدر اسٹاک یا انڈیکس فنڈز جیسے S & P 500 پر مبنی ہے، پر توجہ دینا.

اس کے بعد، جب آپ اپنی مانیٹر کی اسکرین کے سامنے بیٹھ رہے ہیں، تو اس پر بھی حوالہ مارکیٹ کی قیمت کو کھینچنے پر مجبور نہ کریں. آپ کا ارادہ، اس صورت حال میں، امریکہ میں انوائٹی حاصل کرنا ہے. آپ امید کرتے ہیں کہ آنے والے دہائیوں میں کہیں زیادہ قابل قدر امید ہے. جغرافیہ، یہاں تک کہ دو سے تین سال کی بنیاد پر، اس منظر میں بے معنی بنیں. اس کے بعد، اثاثہ کی قیمتوں کے اتار چڑھاو کی جذباتی توانائی کیوں ڈالیں؟ اس کے بجائے، چھ چھ ماہ یا سال، قابل اہتمام سرمایہ کاری کے مشیر کے ساتھ ملیں جو اچھی طرح سے معزز ہیں، آپ کی ذاتی ضروریات اور خطرے کی پروفائل کو پورا کرنے کے لئے تیار قدامت پرست پورٹ فولیو مختص کی بنیاد پر ایک اچھا ٹریک ریکارڈ ہے، اور اپنے ہولڈنگ کا جائزہ لیں. اگر کمپنیاں اب بھی آواز دکھاتی ہیں، معقول طور پر قابل قدر ہیں، اور نقد کی ضروریات کے لئے آپ کا نقطہ نظر تبدیل نہیں ہوا ہے، آپ کو کچھ بھی کرنے کی ضرورت نہیں ہے. اگر گزشتہ سو سو سالوں کے دوران تاریخی مصلحت صحیح ہے، تو آپ کو اپنے مال پر تجارت کرکے اثاثوں کو گراؤنڈ یا اس طرح کے طور پر سونے کی قیمتوں میں گراؤنڈ سے کہیں زیادہ مالیت ختم ہوجائے گی.