Mutual Fund Taxation کے بارے میں جاننے کے لئے اوپر 10 چیزیں

ٹیکس کو کم کرنے اور ریٹائٹس کو زیادہ سے زیادہ کرنے کے لئے حکمت عملی اور مثالیں

میں باہمی فنڈز پر ٹیکس کیسے کم کروں؟ ٹیکس قابل اکاؤنٹس کے لئے کون سا قسم کی فنڈز بہترین ہیں؟ مجھے 1099 کیوں ملی؟ باہمی فنڈ ٹیکس کو سمجھنے میں آپ کو آپ کی مجموعی واپسی کو بہتر بنانے میں مدد ملتی ہے.

جیسا کہ وہ کہہ رہے ہیں، "زندگی میں اس بات کا یقین نہیں ہے لیکن موت اور ٹیکس." تاہم، ٹیکس کم سے کم یا یہاں تک کہ باہمی فنڈ سرمایہ کاری کے سلسلے سے بچا جا سکتا ہے. لہذا، باہمی فنڈ ٹیکس پر بنیادی باتوں کے ساتھ، آپ کو مجموعی طور پر سرمایہ کاری پورٹ فولیو ریٹائٹس کو بڑھانے کے لئے فعال کیا جائے گا.

ملٹی فنڈ ٹیکس کے بارے میں جاننے کے لئے 10 اہم چیزیں یہاں ہیں:

1. اثاثہ مقام : سرمایہ کاروں میں سے سب سے بڑی غلطیوں میں سے ایک باہمی فنڈز رکھتا ہے جو ان کے ٹیکس قابل حساب سے زیادہ رشتہ دار ٹیکس پیدا کرتا ہے. مثال کے طور پر، سب سے زیادہ بانڈ فنڈز اور لین دین کی ادائیگی کے اسٹاک فنڈز آمدنی پیدا کرتی ہیں جو سرمایہ کار کو ٹیکس قابل بناتی ہے. لہذا یہ فنڈز بہترین ٹیکس سے منتقل شدہ اکاؤنٹ، جیسے IRA، 401 (K) یا بجائے نیویگیشن میں خریدا جاتا ہے. اس طرح آپ غیر ضروری عواید ٹیکس سے بچیں گے.
2. ٹیکس موثر فنڈز : اگر آپ کے پاس ٹیکس قابل اکاؤنٹ ہے، تو ایسا باقاعدگی سے فرد یا مشترکہ بروکرج اکاؤنٹ ہے، اور آپ ٹیکس کم سے کم کرنا چاہتے ہیں، آپ کو باہمی فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہے جو کوئی ٹیکس نہیں چھوٹا. یہ فنڈز ٹیکس موثر ہونے کے بارے میں سمجھا جاتا ہے. مثال کے طور پر اگر آپ بانڈز کی نمائش کی ضرورت ہو تو، آپ کو میونسپل بینڈ فنڈز استعمال کرنے پر غور کیا جاسکتا ہے، جس میں وفاقی سطح پر ٹیکس سے عام طور پر آمدنی پیدا ہوتی ہے.
3. متوازی فاؤنڈیشن لواحقات ٹیکس کئے گئے ہیں : کچھ کمپنیاں ان کے منافع کے ساتھ گزرنے والے حصص کے حصص میں حصص داروں کو اسٹاک کرنے کے لۓ گزرتے ہیں. اسٹاک میں سرمایہ کاری کرنے والے ملٹی فنڈ اس وجہ سے کمپنیوں سے ان کے منافع وصول کرسکتے ہیں جس میں وہ سرمایہ کاری کرتے ہیں اور پھر ملحقہ فنڈز کے حصول کے مالک کے ساتھ ساتھ گزر جاتے ہیں. ایک باہمی فنڈ سرمایہ کار اکثر فنڈز میں ریفرنڈز حاصل کرنے کے لئے منتخب کرتا ہے، لیکن سرمایہ کار ٹیکس ادا کر سکتا ہے. غیر متوقع ٹیکس کی رقم دوسرے چیزوں میں، مدت اور آمدنی ٹیکس بریکٹ منعقد کرنے پر منحصر ہے.

1. 1099 فارموں کی اقسام اور ان کے ساتھ کیا کرنا : سرمایہ کاروں کی طرف سے موصول ہونے والی 1099 کی عام اقسام میں 1099-آر، 1099-دوا، 1099-INT اور 10 99-ق شامل ہیں. میل میں 1099 وصول کرتے وقت سرمایہ کار اکثر حیران ہو جاتے ہیں. یہ ایک نشانی ہے کہ سرمایہ کار کو سمجھنے کی ضرورت ہے کہ وہ 1099 کیوں وصول کرتے ہیں اور اگر ملٹی فنڈ سرمایہ کاری سے ٹیکس ٹیکس کم سے کم یا ختم ہوسکتا ہے. اگر آپ باہمی فنڈ ٹیکس کی بنیادی باتیں جاننا چاہتے ہیں تو، 1099 فارموں کو سمجھنے کا ایک بہت اچھا مقام ہے. آپ بھی اس بات کا یقین کر لیں گے کہ آپ ایسا کرتے ہیں کہ آئی آر ایس آپ کو کیا کرنے کی ضرورت ہے!

1. متعدد فاؤنڈیشن کی سرمایہ کاری کے حصول کی تقسیم : اسٹاک ملٹی فنڈز میں درجنوں یا سینکڑوں اسٹاک میں سرمایہ کاری کر سکتی ہے. اکثر باہمی فنڈ مینیجر کسی بھی سال کے دوران متعدد اسٹاک کے اندر اندر کئی اسٹاک کے حصص خریدنے اور فروخت کرے گا. جب مینیجر ان اسٹاک کو فروخت کرتا ہے جو اس وقت سے اس قدر قیمت حاصل کر لیتا ہے جب اس نے ان اسٹاکوں کو خریدا ہے، تو یہ تجارت سرمایہ کاری کے حصول پیدا کرتی ہیں، جس کے بعد سرمایہ کار (آپ) کے ساتھ گزر چکا ہے.
2. آپ کی سرمایہ کاری کے حصول کے لئے آگے بڑھانے کی منصوبہ بندی : حصص داروں کی مدد کرنے کے لئے دارالحکومت کے حصول کے لئے تیار کرنے کے لئے، ملٹی فنڈ کمپنیوں کو عام طور پر اکتوبر میں شروع ہونے والی سرمایہ کاری کے حصول کی تخمینہوں کا تعین کرنے کے بعد. ان کی سرمایہ کاری کے حصول کا اندازہ مالیاتی دن کے لئے آگے بڑھنے کے لئے مل کر ملٹی فنڈ سرمایہ کاروں (جو ٹیکس قابل اکاؤنٹس میں منعقد کردہ فنڈز کا مالک ہے) کی مدد کر سکتی ہے.
3. ٹیکس کے نقصان کا حصول : بہت سے سرمایہ کار دارالحکومت نقصانات کے ٹیکس کی ادائیگی کرنے میں غلطی کرتے ہیں، جب وہ سرمایہ نقصانات کے حصول سے کم ہوسکتے ہیں یا انہیں ختم کر سکتے ہیں. مثال کے طور پر، تصور کریں کہ آپ اپنے porftolio کو دوبارہ ترتیب دینا چاہتے ہیں اور آپ دو فنڈز کے حصص کو بیچنے کا فیصلہ کرتے ہیں. عام طور پر، اگر آپ کے پاس پہلے فنڈ کو فروخت کرنے اور دوسرے فنڈ کے حصص فروخت کرنے کے نتیجے میں سرمایہ کاری کے 1،000 ڈالر کی سرمایہ کاری کے نتیجے میں سرمایہ کاری کے 1،000 ڈالر ہیں تو، مساوات اور نقصانات ایک دوسرے کو ختم کرے گی اور کوئی ٹیکس معاف نہیں ہوگا.

1. ٹیکس لاگت کا تناسب : جیسے ہی یہ لگتا ہے، ٹیکس کی لاگت کا تناسب ایک پیمائش ہے جس کا ٹیکس سرمایہ کاری کے خالص ریٹرن پر اثر انداز ہوتا ہے. مثال کے طور پر، اگر آپ کے ملٹی فنڈ ٹیکس سے 10٪ کی واپسی حاصل ہوتی ہے لیکن فنڈ کی طرف سے خرچ ٹیکس کی لاگت مجموعی طور پر واپسی کو 9 فیصد تک کم کرتی ہے تو ٹیکس کی قیمت کا تناسب 1 فیصد ہے. سرمایہ کاروں Morningstar میں ملٹی فنڈز کے لئے ٹیکس ایڈجسٹ ریٹائٹس اور ٹیکس کی لاگت کا تناسب پہلے تلاش کر سکتے ہیں.
2. انڈیکس فاؤنڈز بمقابلہ فعال طور پر منظم فنڈ : فنڈز جو "مارکیٹ کو شکست دینے کی کوشش کریں" کو فعال طور پر منظم فنڈ اور فنڈز کہتے ہیں جو صرف مارکیٹ کے ریٹائٹس سے ملنے کی کوشش کرتے ہیں یا بینچ مارک دیئے جاتے ہیں. مؤثر طریقے سے منظم فنڈ میں عام طور پر اعلی کاروبار ہے (زیادہ اسٹاک یا بانڈ خریدنے اور فروخت) اور اس وجہ سے انڈیکس فنڈ اور ایکسچینج ٹریڈڈ فاؤنڈز (ETFs) کے مقابلے میں زیادہ ٹیکس کی قیمت ہے. ٹیکس کی کارکردگی کے لئے، آپ سب سے بہترین ایس اینڈ پی 500 انڈیکس فنڈز میں سے ایک کا استعمال کرتے ہوئے غور کرنا چاہتے ہیں.

1. بہترین ملٹی فنڈز کو منتخب کرنے کے لئے : یہ کوئی اتفاق نہیں ہے کہ خاص طور پر کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے ملٹی فنڈز، خاص طور پر طویل عرصے سے زیادہ وقت، جیسے 10 سال یا اس سے زیادہ، اکثر کم سے کم ٹیکس کی لاگت کے ساتھ فنڈز فراہم کرتے ہیں. لہذا بہترین سرمایہ کاری والے فنڈز کی تلاش میں ایک سرمایہ کار شاید زیادہ سے زیادہ ٹیکس موثر فنڈز تلاش کرے گا، یہاں تک کہ اگر کوشش نہیں کی جا رہی ہے، کیونکہ کم ٹیکس کے اخراجات، کم تبدیلی تناسب اور کم اخراج تناسب کے مقابلے میں اعلی رابطے کا تعلق اعلی درجے کی ریٹائٹس پر ہوتا ہے، خاص طور پر طویل سرمایہ کاری کی مدت کے لئے.

ڈس کلیمر: اس سائٹ پر معلومات بحث کے مقاصد کے لئے فراہم کی جاتی ہے، اور ٹیکس مشورہ یا سرمایہ کاری کے مشورے کے طور پر غلط استعمال نہیں کیا جانا چاہئے. کسی بھی حالت میں اس کی معلومات کو سیکورٹیز خریدنے یا فروخت کرنے کی سفارش نہیں کرتی ہے.