Mutual Funds کے لئے ریبلبلنگ اسٹریٹجیزز بنا دیا سادہ
باہمی فنڈز کے اپنے پورٹ فولیو کو دوبارہ بنانے کے بارے میں کیا جاننا ہے.
ملٹی فنڈ پورٹ فولیو: ریبلانس کی تعریف
جب آپ اختتام فنڈز کے اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر مکمل کرتے ہیں، تو آپ اب بھی کچھ عرصے سے کچھ دیکھ بھال کرنے کی ضرورت پڑے گی، یہاں تک کہ اگر آپ سرمایہ کاری خریدیں اور سرمایہ کاری کریں .
باہمی فنڈز کے پورٹ فولیو کو ریبلبلنگ صرف ایک سرمایہ کاری کی اصل رقم مختص کرنے کے لۓ اصل سرمایہ کاری کے اختصاص پر واپس آنے کا عمل ہے. لہذا ریبلبلنگ آپ کے کچھ یا تمام ملحقہ فنڈز کے حصوں کو خریدنے اور / یا فروخت کرنے کی ضرورت ہوگی، تاکہ رقم مختص کرنے والے فی صد بیلنس میں لے جائیں. مختلف الفاظ میں، ریبلبل ایک باہمی فنڈز کے پورٹ فولیو کی تعمیر کا ایک اہم دیکھ بھال کا پہلو ہے، جیسے کہ تیلو اپ آپ کی گاڑی کی موجودہ بحالی کے لئے ہے.
ریبلبلنگ کا خیال بہت آسان ہے، لیکن ریبلبلنگ کا وقت اور تعدد کچھ حکمت عملی کو عمل میں شامل کرسکتا ہے. دراصل، بہت سے سرمایہ کاروں کو اس سے زیادہ پیچیدہ بنانے میں ضرورت ہے. مالیاتی منصوبہ بندی اور پیسہ مینیجرز اکثر اس پر بحث کرتے ہیں کہ سرمایہ کار کو کتنی کثرت ملتی ہے. کیا یہ ماہانہ، سہ ماہی، سالانہ یا کچھ مختلف ہے؟
اثاثہ مختص - ایک بیلنس ایکٹ
بحالی کے بارے میں سوچنے سے پہلے، آپ توازن کو دوبارہ دیکھنا چاہتے ہیں.
سرمایہ کار پورٹ فولیو کا توازن اس کی اثاثہ مختص اور بنیادی سرمایہ کاری کی اقسام پر مشتمل ہے. مثال کے طور پر، ایک سرمایہ کار 80٪ اسٹاک اور 20٪ بانڈ کی اثاثہ مختص کے ساتھ شروع ہوسکتا ہے. اس تخصیص کے اندر، سرمایہ کار 5 ملٹی فنڈز ہوسکتا ہے، جیسے 4 اسٹاک کے فنڈز 20 فیصد مختص میں 20 فیصد اور ایک بانڈ فنڈ 20٪.
یہ اثاثہ تخصیص یا توازن ایک ایسا ہے جو سرمایہ کاری کے خطرے رواداری اور سرمایہ کاری کا مقصد (سرمایہ کاری کا سبب، سرمایہ کاری کے لئے وقت کا فریم) پر مبنی ہے.
آپ کو اپنے Porftolio کیوں عیب کرنا چاہئے؟
اس وجہ سے سرمایہ کاروں کو پہلی جگہ میں اپنے محکموں کو دوبارہ ترتیب دینا کیوں سمجھنا ضروری ہے. اکثر متعدد متعدد مجوزہ فنڈز یا باہمی فنڈ کی اقسام کسی دوسرے وقت سے زیادہ بہتر ہو گی. مثال کے طور پر، ایک سال کے دوران، فرض کریں کہ آپ کے اسٹاک کے فنڈز کو بہت اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کرتے ہیں لیکن آپ کے بانڈ فنڈز کو کمزوری سے انجام دیتے ہیں. اگر آپ کا اصل تخصیص 80٪ اسٹاک اور 20٪ بانڈ تھا، تو آپ کے اختتامی سال کی تخصیص اب 90٪ اسٹاک اور 10٪ بانڈ ہوسکتی ہے. اب آپ توازن سے باہر ہیں اور یہ نیا، زیادہ جارحانہ تخصیص آپ کو ناپسندیدہ خطرے سے بے نقاب کر سکتا ہے. اس کے برعکس، اگر اسٹاک دروازے پر غریب اور بانڈ اچھی طرح سے کرتے ہیں، اگلے سال آپ کو خطرے کا کم سطح لگ رہا ہے اور اسٹاک مارکیٹ میں حاصل کرنے سے محروم ہوسکتا ہے.
کس طرح اور جب: متوازن فنڈز کو ریبلبلانس کے بہترین وقت
ریبلبلنس کرنے کے لئے، آپ اپنے مناسب ہدف کو اپنے ہدف مختص کو دوبارہ واپس کرنے کے لئے صرف مناسب تجارت بناؤ. مثال کے طور پر، ہمارے 5 فنڈ پورٹ فولیو مثال کے طور پر واپس آنا، آپ کو ہر فنڈ کے اصل 20٪ مختص میں واپس لینے کے لئے مناسب فنڈز کے حصص خریدنے اور فروخت کریں گے.
قدرتی طور پر، آپ کو اس فنڈز کے حصص فروخت کریں گے جو سال کے بہترین سال میں انہیں واپس لانے کے لۓ 20 کروڑ روپے تک پہنچنے اور غریبوں کے حصوں کو خریدنے کے لۓ فروخت کریں گے تاکہ آپ انہیں 20٪ تک واپس لے سکیں. آپ نے کامیابی سے فاتحین کو فروخت کیا اور نقصان دہ سرمایہ کاری کی حکمت عملی خریدا.
لیکن ایک سرمایہ کار کو اس کے پورٹ فولیو کو کتنی بار ہونا چاہئے؟ یہ غیر معمولی ہے کہ مالیاتی مارکیٹوں میں بہت بڑا جھگڑا آپ کے اصل مختص کردہ فیصد میں ڈرامائی طور پر تبدیل کرنے کے لئے باہمی فنڈ کے اپنے پورٹ فولیو کا سبب بنائے گا. اگر آپ کسی مخصوص فنڈ میں 20٪ مختص کرتے ہیں، تو اکثر یہ کسی بھی سال کے اندر اندر مختص ہونے سے باہر 3 یا 4 فی صد پوائنٹس سے زیادہ سوئنگ نہیں کرے گا. اس کے علاوہ، فنڈز خریدنے اور فروخت کے ساتھ منسلک ٹریڈنگ کے اخراجات ہوسکتے ہیں. لہذا کثرت سے بدبختی کرنا اس کے کرنے کے ممکنہ مثبت اثرات کو کم کر سکتا ہے.
آپکے متفق فنڈ پورٹ فولیو کو ریبلبل کرنے کے لئے ایک بار فی سال کافی تعدد ہے. بہت سے لوگ اس سال کے اختتام پر کرتے ہیں جب دوسرے سال کے اختتام کی حکمت عملی، جیسے ٹیکس کی کمی کی کٹائی ، غور کرنے کے لئے دانشور ہیں. آپ ایک یادگار یا سالگرہ کے طور پر یادگار تاریخ بھی منتخب کرسکتے ہیں. اس کے علاوہ، آپ کو مستحکم کرنے سے پہلے، اس بات کا یقین کریں کہ آپ کے مالیاتی نقطہ نظر اور سرمایہ کاری کے مقاصد اس طرح سے تبدیل نہیں ہوئے ہیں کہ آپ اپنے اثاثے کی تخصیص کو تبدیل کرنے کی ضرورت ہے.
آپ کے پورٹ فولیو کو متوازن نہیں کرنے کا ایک کیس.