متعدد فنڊوں کے ڈبل ٹیکس سے کیسے بچیں

اپنے متوازی فنڈز پر ڈبل ڈیس ٹیکس نہ کریں

سادگی ٹیکس کی استثنا کے ساتھ، باہمی فنڈز کے سب سے بڑے فوائد میں سے ہے. لیکن اگر آپ کو متفقہ فنڈز میں سرمایہ کاری کے ٹیکس کے قوانین اور تاکتیکی چالیں جانتے ہیں تو، آپ کو پیچیدگیوں کے بارے میں مکمل طور پر فوائد سے لطف اندوز ہوسکتے ہیں اور اپنے آپ کو کم کر سکتے ہیں.

متوازی فنڈز کیسے ٹیکس کئے جاتے ہیں

متفقہ فنڈز دیگر سرمایہ کاری سیکورٹیز جیسے اسٹاک کے طور پر نہیں ہیں، کیونکہ وہ سنگل محکمہ ہیں، جس میں پولیو سرمایہ کاری کہا جاتا ہے، جس میں درجنوں یا سینکڑوں دیگر سیکیوریٹیز بھی شامل ہیں.

لہذا ملٹی فنڈ مینجمنٹ کے ایک حصے کے طور پر ٹیکس قابل سرگرمی آپ کو ٹیکس ذمہ داری کے ساتھ گزرتا ہے، باہمی فنڈ سرمایہ کار. مثال کے طور پر، اگر آپ کے باہمی فنڈ میں اسٹاک ہو تو منافع ادا کرتا ہے، پھر فنڈ مینیجر نے اسٹاک میں اس سے زیادہ قیمت پر اسٹاک فروخت کیا ہے یا اس کے لئے ادائیگی کی ہے، آپ کو دو سطحوں پر ٹیکس ادا کرنا ہوگا: 1) ایک لابحدود ٹیکس، عام طور پر آمدنی کے طور پر ٹیکس دیا، اور 2) ایک سرمایہ کاری ٹیکس، جو دارالحکومت کی شرح کی شرح پر ٹیکس کیا جائے گا.

اور اگر آپ نے صرف چند مہینوں کے لئے ملٹی فنڈ رکھی ہے اور کسی بھی حصص کو فروخت نہیں کیا ہے، تو ممکن ہے کہ آپ ایک طویل مدتی سرمایہ کاری حاصل کرسکیں (ملٹی فنڈ کو ایک سال سے زائد عرصے سے اسٹاک منعقد کیا جائے) . لہذا آپ پر تقسیم کردہ ٹیکس ملٹی فنڈ کے اندر سرگرمیوں کی وجہ سے ہیں، نہ ہی آپ کی سرمایہ کار سرگرمیوں کی وجہ سے

یہ بھی دیکھتے ہیں: ٹیکس شدہ متوازی فاؤنڈیشن کیسے ہیں

ڈبل - ادائیگی ملٹی فنڈ ٹیکس کی سب سے زیادہ مشترکہ غلطی

اب فرض ہے کہ 5 سال گزر چکے ہیں اور آپ اپنے باہمی فنڈز کو فروخت کرتے ہیں.

اور ہم یہ بھی سمجھتے ہیں کہ آپ کی اصل سرمایہ کاری میں ملحقہ فنڈ میں $ 10،000 کی قیمتوں کا حصول تھا اور اس نے ہر سال 5 سال کے لئے فی سال فی صد میں $ 400 ادا کیا تھا. ایک طویل مدتی طویل مدتی سرمایہ کاری کرنے کے لئے، آپ کو اپنے باہمی فنڈ کے زیادہ حصوں میں حاصل کردہ تمام منافع بخش ہونے کا انتخاب کیا گیا ہے. آپ نے اپنے باہمی فنڈ اور اس کے حصص کی قیمت کی تعریف کا ایک بہت اچھا کام کیا ہے، جس میں لواحقین کی آمدنی بھی شامل ہے، جب آپ اپنے باہمی فنڈ کو فروخت کرنے کے لئے جاتے ہیں تو آپ کو $ 15،000 کی حتمی قدر فراہم ہوتی ہے.

چونکہ آپ نے $ 10،000 میں فنڈ خریدا اور آپ اسے $ 15،000 میں فروخت کیا، آپ کو سرمایہ کاری کے حصول میں $ 5،000 پر ٹیکس ادا کریں گے، ٹھیک ہے؟ اگر آپ دوسرے لاکھوں دوسرے سرمایہ کاروں کو پسند کرتے ہیں جو ایک ہی غلطی کرتے ہیں تو ہاں، آپ $ 5،000 پر ٹیکس ادا کریں گے "حاصل کرنے میں." لیکن آپ غلط ہوں گے اور اس طرح ٹیکس میں بہت زیادہ ادائیگی کریں گے!

تم کیوں پوچھتے ہو یاد رکھیں، آپ کی اصل سرمایہ کاری $ 10،000 تھی لیکن آپ نے بھی سرمایہ کاری (یا بدلے میں دوبارہ) $ 2،000 میں منافع میں. لہذا آپ کی بنیاد $ 12،000 ہے اور آپ کے ٹیکس قابل قدر $ 3،000 ($ 5،000 نہیں) ہے!

کیا آپ دیکھ سکتے ہیں کہ عام ٹیکس کی غلطی کیسے آسانی سے ہوتی ہے؟ میرا مثال یہاں آسان ہے اور مشترکہ مفادات کا حساب نہیں ہے لیکن سبق ایک ہی ہی باقی ہے: زیادہ تر سرمایہ کاروں کو لگتا ہے کہ ان کی اپنی جیب سے ملنے والے رقم میں ان کی اصل سرمایہ کاری کی رقم یا ٹیکس کی رپورٹنگ کے لئے "بنیاد" ہے. لیکن آئی آر ایس کا کہنا ہے کہ تمام آمدنی والے منافع بخش اور سرمایہ کاری کے حصول میں "سرمایہ کاری" بھی شامل ہے.

آپ کو صرف آپ کے تمام ملٹی فنڈ کے بیانات کو برقرار رکھنے اور سرمایہ کاری کی تمام مقداروں پر توجہ دینے کی طرف سے ایک ہی غلطی کو روکنے سے بچ سکتے ہیں اور، زیادہ اہم بات یہ ہے کہ "رقم دوبارہ". آپ IRS اشاعت 550 کو بھی حوالہ دیتے ہیں.

یہاں تک کہ بہتر، اپنے بیانات کو برقرار رکھو اور اپنے ٹیکس پیشہ ورانہ طور پر آپ کو اپنی زندگی کے بارے میں منتقل کر دیں.

ڈس کلیمر: اس سائٹ پر معلومات بحث کے مقاصد کے لئے فراہم کی جاتی ہے، اور ٹیکس مشورہ یا سرمایہ کاری کے مشورے کے طور پر غلط استعمال نہیں کیا جانا چاہئے. کسی بھی حالت میں اس کی معلومات کو سیکورٹیز خریدنے یا فروخت کرنے کی سفارش نہیں کرتی ہے.