متعدد فنڈز کے لئے 1099 فارم کی اقسام
جنوری کے ارد گرد ہر سال میں اکثر اکثر ایسے گاہکوں سے مطالبہ کرتا ہوں کہ انھیں 1099-آر یا 1099-DIV ملے. اس آرٹیکل میں، میں کچھ مشترکہ الجھن کو صاف کروں گا اور چند جوابوں کو فراہم کروں گا جسے آپ نے 1099 موصول کیا ہے اور اس کے ساتھ کیا کرنا ہے .
1099 آر آر فارم کیا ہیں؟
1099-آر فارموں کو ایک باہمی فنڈ کمپنی یا قدامت پسند سے سرمایہ کاروں کو بھیجا جاتا ہے جہاں آپ ٹیکس سال کے دوران رہتے ہیں اور ریٹائرمنٹ یا ٹیکس لیپت شدہ اکاؤنٹ، جیسے آئی آر اے، 401 (کی) یا نیویگیشن.
میرے گاہکوں کو 1099-R سب سے زیادہ سے زیادہ پوچھنا ہے کیونکہ فارم بھیج دیا جاتا ہے جب ریٹائرمنٹ اکاؤنٹنگ سے کسی بھی قسم کی تقسیم ہوتی ہے. یہ سب سے زیادہ لوگوں کو الجھن کی وجہ سے ہے کیونکہ تعریف، تعریف کی طرف سے، لازمی طور پر نقد رقم کی واپسی کا مطلب نہیں ہے. تقسیم کا ایک عام شکل ایک براہ راست روللوور ہے، جہاں ایک شخص اپنے 401 (k) کو منتقل کرتا ہے، مثال کے طور پر، براہ راست ایک آئی آر اے. اگرچہ ایک براہ راست روللوور ٹیکس قابل واقعہ کو عام طور پر متحرک نہیں کرتا ہے، یہ اب بھی ایک تقسیم کی قسم ہے جس میں آئی آر ایس کو اطلاع دی جانی چاہیئے.
1099 ڈی وی فارم کیا ہیں؟
ٹیکس سال کے دوران سرمایہ کاری کو تقسیم کرنے والی منافع کی رپورٹ یا سرمایہ کاری کی رپورٹ کے لئے 1099-ڈی وی فارموں کو ملٹی فنڈ کمپنیوں سے سرمایہ کاروں کو بھیجا جاتا ہے. جہاں 10000-ڈی آئی آئی کی رسید کے ساتھ زیادہ تر الجھن پیدا ہوتی ہے اس وقت جب سرمایہ کار جان بوجھ کر کسی بھی منافع بخش نہیں پایا یا کسی بھی تجارت کو ان کے اکاؤنٹس میں رکھے جس نے سرمایہ کاری کے حصول کی شروعات کی ہے. اگر آپ ٹیکس قابل اکاؤنٹ میں مکلف فنڈز رکھتے ہیں، جیسے ایک انفرادی بروکرج اکاؤنٹ، ملٹی فنڈ میں خود کو فنڈ کے اندر منعقد اسٹاک کی فروخت سے دارالحکومت حاصل ہوسکتا ہے.
یہ باہمی فنڈ سرمایہ سرمایہ کاری کا حصول سرمایہ کار کے ساتھ گزر چکا ہے. اکثر، منافع بخش اور سرمایہ کاری کے حصول کو ملٹی فنڈ میں حاصل کیا جاتا ہے لہذا ان ٹیکس قابل ذکر واقعات کو سرمایہ کار کی طرف سے نہیں دیکھا جاتا ... جب تک 1099-ڈی آئی آئی. اگر ایک سرمایہ کار کسی ٹیکس سے متعلق معاوضہ کے اکاؤنٹ میں موازنہ کرتا ہے، جیسے IRA، 401 (k) یا نیویگیشن، لابحدود اور دارالحکومت اس وقت سرمایہ کار کو ٹیکس قابل نہیں ہے اور اس وجہ سے کوئی 1099-ڈی وی وصول نہیں کیا جاتا ہے.
1099 فارم کے ساتھ کیا کریں (اور مستقبل میں ان کو کیسے روکنے کے لئے)
بے شک، آپ کو اپنے ٹیکس کے ماہر کے ساتھ 1099 کے بارے میں بات کرنا چاہیئے یا IRS.gov پر نظر ڈالیں لیکن 1099-R اور 1099-DIV بنیادی طور پر دستاویزات کے لئے ہیں (آڈٹ کی صورت میں آپ کے ٹیکس فائلوں کی حمایت کرنے کے لئے). عام طور پر، آئی آر ایس کو ملٹی فنڈ کمپنی سے بھی 1099 کا ایک کاپی بھیجا گیا ہے.
یہاں ایک بنیادی سبق یہ ہے کہ سرمایہ کاروں کو اس بات سے آگاہ ہونا چاہئے کہ متعدد ملٹی فنڈ ٹیکس کئے جاتے ہیں اور عقلمند اثاثہ مقام پر عمل کریں ، جس میں بعض اکاؤنٹس میں فنڈز کی تعینات ٹیکس کم سے کم ہوتی ہے. مثال کے طور پر، یہ ٹیکس قابل اکاؤنٹ میں ایک لابحدود ادا شدہ ملٹی فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے کے لئے دانشور نہیں ہو گا (جب تک سرمایہ کار آمدنی نہیں چاہتا ہے) کیونکہ یہ فنڈز ٹیکس پیدا کرتی ہیں، جو آپ کی واپسیوں میں ختم ہوسکتی ہیں. اس کے بجائے سرمایہ کار اس فنڈ کو اپنے آر اے اے میں موجودہ ٹیکس سے بچنے کے لئے اور معاہدے کے مفادات کی طرف سے تیزی سے فنڈ بڑھانے کے لئے کر سکتے ہیں .