سیریز کا حصہ
کچھ سرمایہ کاروں کو پتہ چلتا ہے کہ ان کے پاس پورٹ فولیو کے لئے اسٹاک کی تحقیق اور شناخت کرنے کے لئے وقت، توانائی یا پرتیبھا نہیں ہے، بہت کم مؤثر طریقے سے ان کے پیسے کا انتظام. ان کی ضروریات اسٹاک بروکر کے گنجائش سے باہر نکل جاتے ہیں - انہیں ایک قابل مالی مالی مشیر کی خدمات کی ضرورت ہوسکتی ہے.
اس دو حصوں میں، میں دیکھوں گا کہ آپ کے لئے مالی مشیر کیا کر سکتا ہے اور مختلف قسم کے مالیاتی مشیروں پر غور کریں گے اور وہ آپ کے ساتھ کیسے کام کرتے ہیں.
یہ مضمون آپ کو مالیاتی مشیر سے کیا فوائد کی توقع کر سکتا ہے اس کا احاطہ کرتا ہے.
ایک اچھا مالیاتی مشیر آپ کے ساتھ کام کرے گی جس میں آپ کی مالی حالتوں کو یقینی بنایا جاسکتا ہے اور آپ کے مقاصد کو پورا کرنے کی ایک منصوبہ بندی کرتا ہے.
کچھ لوگوں کو یہ معلوم ہوتا ہے کہ وہ "اپنی چیزیں" کررہے ہیں اور وہ پیسہ خرچ نہیں کرنا چاہتے ہیں کہ وہ پیسے خرچ کرنے کے لئے بہتر مشیر خرچ کریں.
دوسری طرف، بہت سے لوگوں کو خوشی سے ایک ماہر کے لئے مالی منصوبہ بندی کی ترقی کے بارے میں تفصیلات کو تبدیل.
کیا مالی مشیر کرتے ہیں
زیادہ تر مالی مشاورین آپ کی پوری مالیاتی تصویر دیکھنا چاہتے ہیں - آپ کی آمدنی اور ذمہ داری. وہ ایک مکمل تصویر چاہتے ہیں جہاں آپ مالی طور پر ہیں لہذا وہ اس نقشے کو اپنی طرف متوجہ کرسکیں جہاں سے آپ کہاں جائیں گے. یہاں مالیاتی مشیر استعمال کرنے کے کچھ فوائد ہیں:- بگ تصویر - ایک مالی مشیر آپ کی مالی حیثیت کی ایک جامع پروفائل تیار کرے گی. یہ پروفائل طاقت اور کمزوری کے علاقوں کی شناخت کرے گی.
- ایک غیرمعمولی تشخیص - مالی مشیر آپ کو ایک بے روزگاری تشخیص دے گا جو کیا کرنے کی ضرورت ہے. پیسہ بہت سے لوگوں کے لئے جذباتی موضوع ہے، جو اکثر خراب فیصلوں کی طرف جاتا ہے.
- وسائل مختص کریں - یہ ممکن ہے کہ آپ کو ترجیحات میں مقابلہ کرنا ہوگا، جیسے کہ ریٹائرمنٹ فنڈ کی تعمیر کے دوران بچوں کو کالج بھیجنا. مالیاتی مشیر آپ کو وسائل کو مختص کرنے میں مدد کرسکتا ہے تاکہ دونوں مقاصد کو مناسب ڈالر کا حصول ملے.
- کم سے کم ٹیکس - زیادہ سے زیادہ سرمایہ کاری کے فیصلے میں کچھ قسم کی مختصر یا طویل مدتی ٹیکس کا اثر ہوتا ہے. آپ کے مشیر آپ کو آپ کی سرمایہ کاری کی شکل میں اندازہ لگانے میں مدد مل سکتی ہے کہ آپ کے ٹیکس کو کم سے کم اور آپ کے ڈالر میں سرمایہ کاری کی جاتی ہے.
- اسٹیٹ منصوبہ بندی - نگرانی کی منصوبہ بندی اس بات کو یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ آپ کی اسٹیٹ پیاروں کو پیاروں سے گزارنے میں مدد ملتی ہے تاکہ ممکنہ طور پر زیادہ سے زیادہ قیمت کی حفاظت کرے.
- ریٹائرمنٹ اکاؤنٹس جیسے 401 (کی)، آئی آر اے، اور اسی طرح
- بیماری سمیت طبی، زندگی، معذوری، ذمہ داری
- کتنا عمر کے بچوں کے لئے تعلیمی مقاصد
- ذاتی ملازمت اور کاروبار دونوں خود کار طریقے سے یا کاروبار کے مالک ہیں
- دیگر مالی مقاصد جیسے دوسرا گھر، ایک کاروبار خریدتے ہیں، ابتدائی طور پر ریٹائر ہو
منصوبہ
آپ کو مالیاتی مشیر کی قسم پر منحصر ہے، آپ کو کچھ مالیاتی منصوبہ مل جائے گا جو مشیر کے حصول کی تفصیلات اور اپنے مقاصد تک پہنچنے کے لئے ایک بلیوپریٹ فراہم کرے گا.اس منصوبے میں آپ کے مقاصد تک پہنچنے کے لۓ اختیارات شامل ہوسکتے ہیں جن میں آپ کے حصے پر عزم کی مختلف سطحیں شامل ہیں (ڈالر کو پڑھیں).
نتیجہ
اس سلسلے کے دوسرے حصے میں، میں یہ دیکھوں گا کہ کس طرح مختلف مالیاتی مشیر اپنی منصوبہ بندی پر عملدرآمد کرتے ہیں اور ان کی خدمات کتنا خرچ کرتے ہیں.مالی مشاورین مختلف قسم کے ذائقہ میں آتے ہیں، ہر ایک کو اپنے مضبوط پوائنٹس کے ساتھ.
اس سیریز کا دوسرا حصہ یہ ہے کہ یہ مالی مشاورین کس طرح عملدرآمد اور معاوضہ میں مختلف ہیں.