آپ کے معیار کو پورا کرنے والے مشیروں کو تلاش کرنے کے لئے تلاش کے انجن کا استعمال کریں.
یہ پانچ مالی مشیر تلاش کے انجن آپ کو آپ کی تلاش کو تنگ کرنے کی اجازت دیتا ہے تاکہ آپ اس شخص کو تلاش کرسکیں جو آپ کے لئے صحیح ہے. آپ جغرافیائی علاقے کی طرف سے تلاش کر سکتے ہیں، مالی مشیر کو کس طرح معاوضہ دیا جاسکتا ہے، اور خاصیت کے علاقوں میں.
01 ایک مصدقہ مالیاتی منصوبہ بندی تلاش کریں
مالی منصوبہ بندی ایسوسی ایشن میں یہ سرچ انجن آپ کو خاصیت، معاوضہ کے طریقہ کار، اور ان کے کسی بھی آمدنی یا اثاثہ کم از کم ان کے ذریعہ مصدقہ مالیاتی منصوبہ بندی کے ایک ڈیٹا بیس کی تلاش کرنے کی اجازت دیتا ہے. CFP (R) کو سخت امتحان پاس کرنا ضروری ہے، اور اس سے پہلے کہ وہ CFP (R) کے نام کے استعمال سے پہلے تین سال کا تجربہ حاصل کرسکیں، لہذا جب آپ کسی CFP کو آپ جانتے ہیں تو آپ کسی ایسے شخص کو حاصل کر رہے ہیں جو نئے برانڈ نہیں ہے.
پیشہ: یہ یقینی بنانے کے لئے یہ ایک شاندار طریقہ ہے کہ آپ ایک مصدقہ مالیاتی منصوبہ بندی TM کو ملازمت کر رہے ہیں اور پھر آپ کی تلاش کو محدود کریں تاکہ اس بات کو یقینی بنایا جائے کہ آپ مالی مشیر کو تلاش کریں جس میں مہارت کا صحیح حصہ ہے.
کنس: کوئی نہیں
02 مشیر جو بوومرز کے ساتھ کام کرتے ہیں
بوومیرٹر تمام جغرافیایی علاقوں میں مالی منصوبہ بندی اور مالی مشیروں کی ایک جامع فہرست فراہم کرتا ہے. آپ ان کے زپ کوڈ کے ذریعہ تلاش کرتے ہیں. تصاویر اور تفصیلی معلومات کے مشیروں نے بہتر لسٹنگ رکھنے کے لئے ادائیگی کی ہے، اور بووم ڈیموکرافک کے ساتھ کام کرنے میں دلچسپی رکھتے ہیں. بومیرٹر میں ان کے ڈائرکٹری میں درج مشیروں کی طرف سے تحریر بہت سے معلومات والے مضامین بھی ہیں.
پیشہ: آپ اپنے جغرافیائی علاقے میں تمام مالی منصوبہ بندی اور سرمایہ کاری مینجمنٹ فرموں کی مکمل فہرست تلاش کریں گے. بہتر بزنس والے لوگ نئے بوومر عمر گاہکوں کی تلاش میں ہیں.
کنس: آپ کو لسٹنگ کے ذریعہ تلاش کرنے کی ضرورت ہوگی جس میں فرموں اور مالی مشیروں کو تلاش کرنا ہے جو آپ کو ترجیح دیتے ہیں کہ خدمات اور معاوضہ کا ڈھانچہ پیش کرتے ہیں. بومیرٹر آپ کے لئے لسٹنگ سے پہلے کی اہلیت نہیں کرتا.
03 فیس صرف مالیاتی مشیر تلاش کریں
NAPFA کے تمام اراکین (ذاتی مالیاتی مشیروں کے نیشنل ایسوسی ایشن) صرف فیس ہیں، اس کا مطلب ہے کہ وہ کمیشن کی مصنوعات کو فروخت نہیں کرتے ہیں. اس تلاش کے انجن کے ساتھ، آپ اپنے شہر اور ریاست میں ڈالتے ہیں تاکہ وہ فیس کے صرف مالی مشیروں کی فہرست تلاش کریں جنہوں نے آپ کے قریب کام کیا.
پرو: مجموعی طور پر مالی مشیروں کی آبادی کے مقابلے میں، NAPFA کے ارکان اکثر زیادہ تجربہ کار، معتدل، اور اچھی طرح سے قائم طرز عمل ہیں. انہوں نے سختی سے جاری تعلیم کی ضروریات کو بھی پورا کرنا لازمی طور پر این اے اے ایف اے کے ہر رکن کو ہر ایک سال میں رہنے کے لئے 60 گھنٹے جاری تعلیم کی ضرورت ہے.
Cons: NAPFA کے ارکان میں کم از کم فیس یا کم سے کم اثاثہ کی ضروریات ہو سکتی ہیں؛ مثال کے طور پر، کچھ گاہکوں کے ساتھ کام نہیں کریں گے جو پورٹ فولیو $ 500،000 یا 1،000،000 ڈالر سے کم ہیں.
04 مالی مشاورین جو گھنٹہ چارج کرتے ہیں
گریٹری پلاننگ نیٹ ورک کے ساتھ، آپ مالیاتی مشیروں کی فہرست تلاش کرنے کے لئے اپنے زپ کوڈ میں پلگ ان کرسکتے ہیں جو ایک گھنٹہ کی شرح کے لئے مالیاتی منصوبہ بندی فراہم کرتے ہیں.
پیشہ: بارش کی منصوبہ بندی مالی فیصلوں کے بارے میں ایک مقصد رائے حاصل کرنے کے لئے ایک بہترین طریقہ ہوسکتا ہے. ایک گھنٹہ مالیاتی مشیر ایک جامع مالیاتی منصوبہ چلاتی ہے، یا 401 (کی) منصوبہ کی تخصیص جیسے چھوٹے مخصوص منصوبوں میں مدد کرسکتے ہیں، یا رتو آر اے اے یا روایتی IRA کو فنڈ کر سکتے ہیں.
کنس: اگر آپ ایک مالی مشیر کے ساتھ جاری تعلقات کے خواہاں ہیں جو آپ کی صورت حال اندر اور باہر جانتا ہے تو پھر گھڑی کی منصوبہ بندی جانے کا راستہ نہیں ہوسکتا ہے.
05 پالادین رجسٹری - ایک مماثلت سروس
پالادین رجسٹری ایک زبردست رقم فراہم کرتا ہے جو آپ کی ضروریات کے لئے صحیح مالیاتی مشیر کو تلاش کرنے میں مدد کرسکتا ہے. وہ اپنے مشیروں سے قبل اسکرین کریں گے اور ان کے پلیٹ فارم پر صرف کسی کو نہیں جانے دیں گے. سروس استعمال کرنے کے لئے، آپ اپنے خاندان کے بارے میں بنیادی معلومات کو بھریں گے، اور پھر آپ ذاتی طور پر چند منتخب کنسلٹنٹس کے ساتھ مل کر اپنی مماثلت سے ملیں گے جو آپ کی ضروریات کو پورا کرتے ہیں.
پیشہ: ایک سے زیادہ لسٹنگ کے ذریعے تلاش کرنے کی کوئی ضرورت نہیں. ایک بار جب آپ آن لائن فارم کو مکمل کریں اور اپنی درخواست جمع کروائیں تو، آپ کی صورت حال ذاتی طور پر کچھ منتخب مشیروں سے مل کر ہے. آپ کے رابطے کی معلومات ان کو بھیجی جاتی ہے، اور ان کی کمپنی کی معلومات آپ کو بھیجی جاتی ہے.
کنس: اگر آپ نیٹ ورک اور اثاثہ کی معلومات فراہم کرنے میں آرام دہ اور پرسکون نہیں ہیں، تو آپ اس تلاش کے انجن کا استعمال کرتے ہوئے صحیح مشیر تلاش کرنے کے لئے اسے تلاش کریں گے.