سروٹوک مختص ایک طویل مدتی نقطہ نظر پر مبنی ہے.
اسٹریٹجک اثاثہ مختص کی بنیاد جدید پورٹ فولیو تھیوری کہا جاتا ہے، جس کا کہنا ہے کہ بازاروں کو موثر ہے، اور سمت چیزوں پر "شرط" کرنے کی بجائے آپ کو کارکردگی کا فائدہ اٹھانے کے لئے ایک مستحکم مختص کی پیروی کرنا چاہئے.
ایک تقویت پسند اسٹریٹجک نقطہ نظر کو استعمال کرتے ہوئے آپ کو موجودہ مارکیٹ کے واقعات پر مبنی جذباتی مختصر مدت کے فیصلوں سے بچنے سے بچ سکتے ہیں.
یہ کیسے کام کرتا ہے
خطرہ اور آپ کے سرمایہ کاری کے وقت کے فریم کے لئے آپ کی رواداری کا اندازہ کرنے کے ساتھ اختتام کا عمل شروع ہوتا ہے. کیا آپ معقول حد تک اپنے سرمایہ کاری کی رقم کی ضرورت نہیں کر سکتے ہیں؟ اس کا مطلب یہ ہے کہ آپ زیادہ جارحانہ ہوسکتے ہیں اور اسٹاک پر مزید مختص کرسکتے ہیں. کیا آپ آرام دہ اور پرسکون رہیں گے، جب مارکیٹ اوپر یا نیچے بڑھتی ہے تو جمع ہوسکتی ہے؟ اس کا یہ بھی مطلب یہ ہے کہ جذباتی طور پر آپ کو زیادہ عدم استحکام کے ساتھ زیادہ عدم استحکام کی طرف سے پریشانی نہیں ہوگی.
ایک بار جب آپ جانتے ہیں کہ کس طرح جارحانہ آپ کو آپ اس بات کا تعین کرسکتے ہیں کہ آپ کو ہر اثاثے کی کلاس کے طویل مدتی متوقع واپسیوں اور خطرے کی سطح کے لحاظ سے ہر اثاثے کی کلاس (جیسے کیش، بانڈز یا اسٹاک) میں کتنا پیسہ ہونا چاہئے. پھر، ہر اثاثے کی کلاس اضافی اقسام میں ٹوٹ گئی ہے؛ اسٹاک، مثال کے طور پر، بڑی ٹوپیاں، چھوٹی ٹوپی، امریکہ، بین الاقوامی اور ابھرتی ہوئی مارکیٹوں میں ٹوٹ ڈالے جائیں گے، صرف چند ذیلی اقسام کو نامزد کریں گے.
آپ پھر ایک اسٹریٹجک اثاثہ مختص کی منصوبہ بندی تیار کریں جو ہر بنیادی قسم کے لئے ہدف فی صد مختص کرتی ہے؛ ابھرتی ہوئی مارکیٹوں میں 5٪، 10٪ امریکی چھوٹی ٹوپی، وغیرہ
آپ متوازن باہمی فنڈ کو استعمال کرتے ہوئے اپنے اسٹریٹجک اثاثہ مختص کے نقطہ نظر کی پیروی کرسکتے ہیں جو آپ کے لئے مختص کرتے ہیں اور اس کی نگرانی کرتا ہے.
بہت سے 401 (کی) منصوبہیں "ماڈل" پورٹ فولیو مختص کی پیشکش کرتی ہیں جو آپ کے لئے کام کرتی ہیں.
اسٹریٹجک اثاثہ الاؤنس کی طرح کیا لگتا ہے؟
ایک اسٹریٹجک اثاثہ تخصیص کی تجویز یہ ہے کہ آپ کے پاس 70٪ اسٹاک / 20٪ بانڈ / 10٪ نقد، یا 60٪ اسٹاک / 40٪ بانڈ ہیں. آپ شاید "70/20/10" پورٹ فولیو یا "60/40" پورٹ فولیو کے طور پر حوالہ دیئے جاتے ہیں. آپ خطرے سے متعلق سوالات کے جواب کے مطابق ایک اسٹریٹجک اثاثہ مختص کی منصوبہ بندی کا ایک نمونہ دیکھنے کے لئے ایک آن لائن خطرہ سوالنامہ اور کیلکولیٹر کا استعمال کرسکتے ہیں.
ایک بار جب آپ کے اسٹریٹجک اثاثہ مختص کی توثیق کی جاتی ہے تو، پورٹ فولیو عام طور پر پہلے سے طے شدہ بنیاد پر، متوازن طور پر مثال کے طور پر، اس کی اصلی مختص میں دوبارہ متوازن ہے.
مثال کے طور پر، ہم آپ کو ایک مختص ماڈل ہے جو 60 فیصد کی اسٹاک مختص اور 40٪ کی بانڈ مختص کا اہتمام کرتے ہیں. اسٹاک بہت اچھا رہے ہیں، اور اب آپ کے پورٹ فولیو میں سے 70٪ اسٹاک پر مشتمل ہے. آپ اسٹاک مختص کو 60٪ تک واپس لانے کے لئے اسٹاک میں اسٹریٹجک اثاثہ مختص کرنے کے لئے اسٹاک میں اضافی 10٪ کی طرف سے منافع لینے کا کہنا ہے کہ. اب آپ پیسہ بانڈ میں دوبارہ لوٹ لیں گے. کچھ سرمایہ کاری ذیلی قسمیں ہمیشہ اچھی طرح سے کام کرتی ہیں جبکہ دوسروں کو اتنی اچھی طرح سے نہیں کر رہا ہے. آپ کو ایسے شعبوں سے فائدہ اٹھانے کے قابل بناتا ہے جو اچھی طرح سے کام کرتے ہیں.
اسٹریٹجک اثاثے کی تخصیص کے نقطہ نظر میں آپ کی اصل مختص کے ساتھ طویل عرصے سے وقت کے ساتھ چپکنے میں شامل ہوتا ہے، بلکہ فی الحال مارکیٹوں میں کیا ہوا ہے جو ردعمل کے بجائے.
اس بارے میں سوچنے کے لئے ایک چیز: آپ کو بھی اسی خطرے کی رواداری کی پوری پوری زندگی ہوسکتی ہے - مطلب ہے کہ آپ کو آرام دہ مارکیٹوں کے ساتھ آرام دہ اور پرسکون سطح ٹھیک ہے. تاہم، ریٹائرمنٹ میں فنڈز واپس لینے کے وقت قریب آتا ہے، آپ خطرے سے کم نمائش کرنا چاہتے ہیں.
اسٹریٹجک بمقابلہ tactical
اسٹریٹجک اثاثہ مختص تاکتیک مختص کے مقابلے میں مختلف ہے جو آپ کو سرمایہ کاری کی اقسام میں سے باہر اور باہر کیسے منتقل کرنے کے وقت پر توجہ مرکوز کرتا ہے. ٹیکسیکل اثاثہ تخصیص کے نقطہ نظر زیادہ سے زیادہ کے ارد گرد فنڈز منتقل میں شامل ہے. تاکتیکی نقطہ نظر زیادہ مہارت حاصل کرتی ہے، اور، یقینا، کوئی ضمانت نہیں ہے کہ یہ بہتر نتائج فراہم کرے گا.