یہ اعلی ای ٹی ایفز کو مکمل پورٹ فولیو کی تعمیر میں استعمال کیا جا سکتا ہے
فنڈز کی فہرست میں جانے سے قبل، ہم ای ٹی ٹی کی بنیادی باتوں کا جائزہ لینے کے لۓ اس بات کا یقین کرنے کے لئے کہ آپ کی سرمایہ کاری کی ضروریات کے لئے یہ سرمایہ کاری کی قسم مناسب ہے.
ETF تعریف، بنیادیات اور متوازن فنڈز کے مقابلے میں
یہاں تک کہ اگر آپ ETFs میں کبھی بھی سرمایہ کاری نہیں کرتے ہیں تو امکانات اچھے ہیں کہ آپ نے اس ورسٹائل سرمایہ کار گاڑی سے سنا ہے. لیکن اے ٹی ٹی کی کیا بات ہے؟
ای ٹی ایف ایک ایکسچینج ہے جو Exchange-Traded Fund کے لئے کھڑا ہے. وہ باہمی فنڈز سے ملتے جلتے ہیں کہ وہ واحد سیکیورٹیز ہیں جو بنیادی سیکورٹیزز کی ٹوکری رکھتی ہیں. انڈیکس کے فنڈز کی طرح، وسیع پیمانے پر ای ٹی ایفز کو ایک بینچ مارک انڈیکس، جیسے S & P 500 انڈیکس ، NASDAQ 100 ، یا رسیل 2000 کا سراغ لگانا ہے. لیکن یہ ہے کہ جہاں ETFs اور ملٹی فنڈز کی مساوات ختم ہو جاتی ہے.
باہمی فنڈز کے برعکس، ای ٹی ٹی اسٹاک کی طرح دن کے دوران تجارت کرتے ہیں جبکہ دن کے اختتام پر باہمی فنڈز تجارت کرتے ہیں. یہ اندراج نقطہ کو منتخب کرنے میں زیادہ سے زیادہ استحکام فراہم کرتا ہے، ممکنہ طور پر قیمت میں مختصر مدت کے اتار چڑھاو کا فائدہ اٹھانا. تاہم، ای ٹی ٹی طویل مدتی سرمایہ کاروں کے لئے سمارٹ سرمایہ کاری کے اختیارات ہوسکتی ہے، جو ان کے انڈیکس باہمی فنڈ کزنز کی ایک اور مماثلت ہے.
ان کی سادگی اور غیر فعال فطرت کی وجہ سے، باہمی فنڈز کے مقابلے میں ETFs کے کم اخراجات ہوتے ہیں. اور اس وجہ سے بنیادی سیکورٹیزز کے پورٹ فولیو کا بہت چھوٹا سا کاروبار ہے ، ETFs بہت ٹیکس موثر ہیں، جو ٹیکس قابل بروکرج اکاؤنٹس کیلئے ہوشیار ہولڈنگز بناتا ہے.
اب راستے سے رسمی تعارف کے ساتھ، آپ صرف اپنے پورٹ فولیو میں منعقد کرنے کے لئے سب سے بہتر ETFs کو منتخب کرنے کا کام چھوڑ رہے ہیں.
متعدد فنڈز اور دیگر سرمایہ کاری کی اقسام کے ساتھ متنوع کی طاقت کے طور پر، یہ سرمایہ کاری کے مقاصد کے لئے ایک سے زیادہ ETF سے زیادہ منعقد کرنے کا ارادہ رکھتا ہے.
بہترین مارکیٹ کے اشارے کو ٹریک کرنے والے بہترین ایف ٹی ایفز
کسی بھی سرمایہ کاری کے مقصد یا سٹائل کے لئے منعقد کرنے کے لئے 10 بہترین ای ٹی ایف کی ہماری فہرست کو شروع کرنے کے لئے، ہم وسیع پیمانے پر تجارت والے فنڈز کے ساتھ شروع کریں گے جو وسیع پیمانے پر انفرادی معاملات کو ٹریک کریں. اس کا کیا مطلب یہ ہے کہ یہ ای ٹی ایف ہر ایک ٹریک کا ایک ٹریک ہے جو اسٹاک کو کئی شعبوں میں رکھتا ہے. تاہم، ہر ایک کے پاس ہے
1. مکڑی ایس اینڈ پی 500 (ایس پی او) : 1993 میں سرمایہ کاروں کے افتتاحی، سپی مارکیٹ میں دستیاب سب سے پہلے ETF ہے. اس کے نام سے پتہ چلتا ہے کہ ایس ایس او ایس اینڈ پی 500 انڈیکس کو تیز رفتار طور پر ٹریک کرتا ہے، جو مارکیٹ میں 500 سے زائد بڑے اسٹاک کی نمائندگی کرتا ہے. اس کا مطلب یہ ہے کہ حصص داروں اسٹاک جیسے ایپل (اے اے پی ایل)، مائیکروسافٹ (ایس ایس ایف ٹی)، اور الف الف ایل (GOOG) حاصل کرتے ہیں. ایس پی او کو ایک طویل مدتی سرمایہ کار کے مقاصد کے لئے یا زیادہ متنوع پورٹ فولیو میں ایک بنیادی ہولڈنگ کے طور پر اچھی اسٹاک کے طور پر کام کر سکتا ہے. ممکنہ سرمایہ کاروں کو یہ معلوم ہونا چاہئے کہ اگرچہ ایس ایس او کے سینکڑوں اسٹاک کی قیمت ہوتی ہے، تو قیمت میں مختصر مدت کی کمی کی توقع کی جانی چاہیئے. SPY کے اخراجات کا تناسب سالانہ ہر $ 10،000 کے لئے سالانہ 0.0945 فی صد یا 9.45 ڈالر ہے.
یہ سب سے زیادہ ایس اینڈ پی 500 انڈیکس فنڈز سے سستا ہے.
2. iShares Russell 3000 (IWV) : سرمایہ کار جو ایس او پی 500 پیشکشوں کے مقابلے میں وسیع تر متنوع چاہتے ہیں، آئی ڈی وی پر قریبی نقطہ نظر لینا چاہتے ہیں. یہ ETF Russell 3000 انڈیکس کا سراغ لگاتا ہے، جس میں تقریبا 3،000 امریکی اسٹاک کی نمائندگی کرتی ہے، جن میں سے اکثر بڑے ٹوپی اسٹاک ہیں. تاہم، آئی ڈبلیو وی نے چھوٹے اور وسط کی ٹوکری اسٹاک بھی رکھی ہے، جو ایس اینڈ پی 500 انڈیکس کے فنڈز سے زیادہ متنوع ہولڈنگ کے لئے بناتی ہے. آئی ڈبلیو وی ایک زبردست انتخاب ہوسکتا ہے کیونکہ سرمایہ کاروں نے ای ٹی ٹی کے ساتھ سرمایہ کاری شروع کردی ہے. حقیقت یہ ہے کہ آئی ڈبلیو وی 100 فی صد اسٹاک کا مطلب رکھتا ہے اس کا مطلب ہے کہ سرمایہ کاروں کو طویل مدتی وقت افقی اور اعلی رشتہ دار خطرے سے رواداری ہونا چاہئے. IWV کے اخراجات کا تناسب ہر $ 10،000 کے لئے سالانہ 0.20 فیصد ہے، یا ہر سال $ 20 سالانہ ہے.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : یہ ETF ایک زبردست انتخاب ہوسکتا ہے جو جارحانہ سرمایہ کاروں کو چھوٹا ٹوپی اسٹاک کے وسیع پیمانے پر نمائش کرنا چاہتا ہے.
آئی ایس ایم نے رسیل 2000 انڈیکس کو پکا ہے، جس میں چھوٹے سرمایہ کاری کے بارے میں 2000 امریکی اسٹاک کی نمائندگی کرتا ہے. چھوٹے کی ٹوکری اسٹاک بڑے اسٹاک کے اسٹاک سے کہیں زیادہ مارکیٹ کا خطرہ رکھتے ہیں لیکن ان کی اعلی طویل مدتی واپسیوں کی صلاحیت بھی ہے. آئی ایم ایم کو متنوع کے ذریعے خطرے کو کم کرنے کے دوران کمائی کی صلاحیت میں اضافہ کرکے پورٹ فولیو میں ایک اچھا سیٹلائٹ فنڈ بنا سکتا ہے. آئی ایم ایم کے اخراجات 0.20 فی صد ہیں، یا سالانہ ہر $ 10،000 کے لئے سالانہ 20 ڈالر ہیں.
4. موگوار ایس اینڈ پی 400 مڈ ٹوپی 400 (IVOO) : موگ کو ان کی اعلی معیار، کم لاگت، لوڈ بوجھ باہمی فنڈ کے لئے جانا جاتا ہے، لیکن ان کے پاس بھی ETFs کے متنوع انتخاب ہے اور IVOO سب سے بہتر وسط کی ٹوپی ہو سکتی ہے. مارکیٹ پر ای ٹی ٹی مڈ ٹوپی کے اسٹاک کو اکثر مارکیٹ کی "میٹھی جگہ" کہا جاتا ہے کیونکہ اس نے چھوٹی ٹوپی اسٹاک کے مقابلے میں کم مارکیٹ کے خطرے سے لے کر بڑے ٹوپی سٹاکوں کے مقابلے میں تاریخی لحاظ سے زیادہ طویل مدتی واپسیوں کو بلند کیا ہے. سرمایہ کاری میں یہ دوہری معیار IVOO ایک زبردست انتخاب کرتا ہے جو ایک جارحانہ کور ہولڈنگ یا ایس اینڈ پی 500 انڈیکس کے فنڈ کے لئے ایک تعریف کے طور پر استعمال کرتا ہے. IVOO کے اخراجات کا تناسب ہر سال 0.15 فیصد ہے، یا $ 10،000 سے زائد $ 10،000 تک سرمایہ کاری کی جاتی ہے.
5. iharhar MSCI EAFE (EFA) : اگر آپ کو خریدنے کے لئے صرف ایک غیر ملکی اسٹاک ای ٹی ٹی کا انتخاب کرنا پڑا تو، EFA ایک زبردست انتخاب ہوگا. یہ ایٹمی MSCI EAFE انڈیکس ہے، جو یورپ کے ترقی یافتہ دنیا کے علاقوں میں 900 سے زائد اسٹاک کی نمائندگی کرتا ہے، "آسترالیا" (آسٹریلیا اور نیوزی لینڈ)، اور مشرق وسطی، جو ای اے اے اے اے اے کے ارتقاء کو تیار کرتی ہے. اسٹاک میں بڑے اور درمیانی ٹوپی ہولڈنگز شامل ہیں. غیر ملکی سرمایہ کاری میں امریکی سرمایہ کاری کے مقابلے میں اعلی مارکیٹ کے خطرے کا سامنا کرنا پڑتا ہے، جس کا مطلب ہے کہ EFA ایک متنوع پورٹ فولیو میں سیٹلائٹ کے طور پر بہترین استعمال کیا جاتا ہے. EFA کے اخراجات کا تناسب ہر $ 10،000 میں سرمایہ کاری کیلئے 0.33 فی صد یا $ 33 سالانہ ہے.
6. iShares کور مجموعی بانڈ (AGG) : صرف ایک ETF میں، ایک سرمایہ کار پورے امریکی بانڈ مارکیٹ پر قبضہ کرسکتا ہے اور اس وسیع متنوع کو ایک پورٹ فولیو کے مقررہ آمدنی حصہ یا اکیلے بانڈ فنڈ کے طور پر ایک مضبوط ٹھوس کور بناتا ہے. صرف 0.05 فیصد اخراج تناسب کے لئے، آپ 6000 سے زائد بانڈز کی نمائش حاصل کرسکتے ہیں.
سیکٹروں کے لئے بہترین ای ٹی ٹی
سیکٹر فنڈز میں سرمایہ کاری ہر ایک کے لئے نہیں ہے لیکن وہ متنوع مقاصد کے لئے کسی بھی پورٹ فولیو میں ہوشیار اضافی ہوسکتے ہیں اور طویل مدتی واپسیوں میں اضافہ کرنے کی صلاحیت رکھتے ہیں. ہماری سب سے بہترین ای ایف ٹی کی فہرست میں حتمی چار فنڈز کے لئے ہم سیکٹر فنڈز کو نمایاں کریں گے.
7. صحت کی دیکھ بھال SPDR (XLV) : یہ ETF صحت کے شعبے پر توجہ مرکوز کرتا ہے، جو طویل مدتی ترقی کی صلاحیت اور دفاعی خصوصیات کے مشترکہ فوائد کے لئے جانا جاتا ہے. صحت کے شعبے میں دواسازی کمپنیوں، بایو تکنالوجی فرموں، میڈیکل ڈیوائس مینوفیکچررز، ہسپتال کارپوریشنز اور مزید شامل ہیں. ایک عمر بڑھنے والے آبادی اور ادویات میں ترقی کے ساتھ، مستقبل کے مستقبل کے لئے صحت کے شعبے کو سب سے اوپر کارکردگی کا شعبہ بنانا فرض ہے. اس وجہ سے صحت اسٹاک کو دفاعی طور پر سمجھا جاتا ہے کیونکہ وہ بڑی قیمتوں میں بڑے مارکیٹوں کے مقابلے میں اپنی قیمت کو بہتر بنانا چاہتے ہیں. لوگ اب بھی ان کی دوا کی ضرورت ہوتی ہے اور ڈاکٹروں کو ریچرڈ میں جانے کی ضرورت ہے. ایکس ایل وی کے اخراجات کا تناسب ہر $ 10،000 کے لئے سرمایہ کاری 0.14 فیصد، یا 14 ڈالر ہے.
8. توانائی منتخب سیکٹر ایس پی ڈی آر (XLE) : توانائی کے شعبے کو بھی ETFs کے متنوع پورٹ فولیو کے معیار کے علاوہ بھی ہو سکتا ہے. توانائی میں کمپنیاں شامل ہیں جو تیل اور قدرتی گیس پیدا کرتی ہیں. چونکہ تیل ایک محدود وسائل ہے، توانائی کی قیمتوں میں زیادہ تر رجحان کا امکان ہے، جیسا کہ توانائی کی اسٹاک کی قیمتوں میں ہوگی. ایکس ایکس کے اخراجات کا تناسب ہر $ 10،000 کے لئے سرمایہ کاری 0.14 فیصد، یا $ 14 سالانہ ہے.
9. افادیت سیکٹر ایس پی ڈی آر (XLU) کا انتخاب کریں : استعمال میں شرکتیں ایسی کمپنیوں میں شامل ہیں جو صارفین کو گیس، برقی، پانی، اور فون جیسے افادیت کی خدمات فراہم کرتے ہیں. صحت کی طرح، مارکیٹوں میں کمی کے دوران گاہکوں کی طرف سے افادیت اب بھی ضروری ہے، جو ان اسٹاک کو دفاعی طور پر کسی بھی طویل مدتی پورٹ فولیو کے لئے اچھے دفاعی کھیلوں اور سمارٹ متنوع آلات بناتا ہے. XLU کے اخراجات کا تناسب ہر $ 10،000 کے لئے سرمایہ کاری 0.14 فیصد، یا سالانہ 14 ڈالر ہے.
10. صارفین کے اسٹیلز سیکٹر ایس پی ڈی آر (XLP) منتخب کریں : اگر آپ دفاعی اسٹاک کے وسیع تر متنوع چاہتے ہیں، تو اس صارف کو ساکھ کرنے کے لئے صارفین کے اسٹیلز کا شعبہ ایک اچھا طریقہ ہے. صارفین کے اسٹیلز ایسی چیزیں ہیں جو صارفین روزانہ رہنے کے لئے خریدتے ہیں. ان میں سے کچھ صحت کی دیکھ بھال کی اشیاء، خوراک، افادیت، شراب اور تمباکو شامل ہیں. XLU کے اخراجات کا تناسب ہر $ 10،000 کے لئے سرمایہ کاری 0.14 فیصد، یا سالانہ 14 ڈالر ہے.
ڈس کلیمر: اس سائٹ پر معلومات بحث کے مقاصد کے لئے فراہم کی جاتی ہے، اور سرمایہ کاری کے مشورے کے طور پر غلط استعمال نہیں ہونا چاہئے. کسی بھی حالت میں اس کی معلومات کو سیکورٹیز خریدنے یا فروخت کرنے کی سفارش نہیں کرتی ہے. کینٹ Thune ذاتی طور پر اس تحریری طور پر کسی بھی مندرجہ ذیل سیکورٹیٹیٹیوں میں سے کسی کو منعقد نہیں کرتا لیکن وہ کچھ کلائنٹ کے اکاؤنٹس میں رکھے جاتے ہیں.